브루클린의 한 금융 자문가가 수백만 달러 규모의 폰지 사기 혐의로 기소되면서 투자 사기 위험성이 높아지고 있습니다.

공인 금융 자문가가 수년간에 걸쳐 투자자들을 속여 200만 달러 이상을 편취한 혐의로 기소되었습니다. 이는 개인 투자 시장의 취약성과 규제 감독의 중요성을 다시 한번 부각시키는 사건입니다.

브루클린 십스헤드 베이에 거주하는 마라트 리히텐슈타인(65세)은 2026년 2월, 비정상적으로 높은 수익률을 약속하는 약속어음을 이용해 지역 투자자 5명으로부터 약 85만 2천 달러를 횡령한 혐의로 기소되었습니다. 이 사건은 리히텐슈타인이 유사한 수법으로 다른 피해자 10명으로부터 124만 달러를 편취한 혐의로 2025년에 기소된 사건에 이은 것입니다. 검찰은 그가 신규 투자자들의 자금을 기존 투자자들에게 지급하고, 고급 차량, 여행, 기타 고가품 구입 등 개인적인 용도로 상당한 금액을 유용했다고 밝혔습니다.

에릭 곤잘레스 지방검사는 이번 사건이 "전형적인 폰지 사기"이며 계획적인 신뢰 악용이라고 강조하며, "피고는 전문 자격과 고객 관계를 이용해 피해자들을 사기성 투자로 유인했습니다. 저희 검찰청은 금융 범죄에 대한 책임을 묻고 유사한 사기로부터 국민을 보호하기 위해 최선을 다하고 있습니다."라고 밝혔습니다.

FINRA(미국 금융산업규제청) 면허를 소지한 금융 자문가이자 뉴욕주 면허를 소지한 보험 설계사였던 리히텐슈타인은 고객의 신뢰를 악용하여 사기 행각을 벌였다고 검찰은 밝혔습니다. 수사관들은 고위험 투자 사기에서 흔히 나타나는 패턴들을 확인했습니다. 즉, 고정된 고수익을 약속하고, 사업 기회에 대한 불투명성을 드러내며, 피해자들에게 "세금"이나 "관리 수수료"라는 명목으로 추가 자금을 반복적으로 요구하는 것입니다.

이번 사건은 금융 범죄 예방에 있어 더 광범위한 문제들을 부각합니다. 폰지 사기와 사기성 투자 플랫폼은 전 세계적으로 여전히 심각한 위협이며, 종종 면허를 소지한 전문가에 대한 신뢰를 악용합니다. FINRA와 같은 규제 기관 및 주 증권 당국은 금융 자문가를 감독하고, 민원을 검토하며, 법 집행 기관과 협력하여 불법 행위를 적발하고 근절하는 데 중요한 역할을 합니다.