Vantage被指控以“合规审查”为由冻结盈利账户，同时提款纠纷浮出水面

一位散户交易员对经纪商Vantage涉嫌阻挠其提款提出质疑，称该公司在其账户盈利后不久便冻结了该账户。该交易员质疑Vantage是否选择性地执行KYC和AML程序，此事在交易界引起了广泛关注。

据该交易员称，他已在Vantage开设了一个活跃的交易账户数月，交易商品和指数，例如黄金、比特币和道琼斯指数。单笔交易规模约为1,000港元至15,000港元。在此期间，该账户总体上没有盈利，但存款、交易活动和偶尔的取款均未出现任何问题。

该交易员表示，交易前已完成所有账户验证，包括提交香港身份证和地址证明。所有交易均使用其本人名下的个人借记卡进行。

提款请求触发账户审核

纠纷始于2026年1月2日，当时该交易员进行了数笔小额存款，总计4,500港元，这与其之前的交易行为一致。在成功完成一笔交易后，其账户余额增至23,630.82港元，可以提现。

然而，在提交提款请求后，Vantage 启动了“账户审查”并冻结了资金，中止了提款过程。

不断升级的核查要求引发担忧

该交易员报告称，Vantage随后提出了一系列额外的验证要求。这些要求包括要求其手持香港身份证自拍照再次核实身份，以及要求提供银行对账单以解释4500港元存款的来源。

他质疑这项要求的必要性，理由是涉案金额不大，而且之前的存款从未受到过类似的审查。尽管提交了银行对账单并解释说资金来自个人储蓄，但经纪人仍认为信息不足。

据该交易员称，Vantage随后要求他录制一段个人视频，解释资金来源。他认为这一要求侵犯了他的隐私，且缺乏明确的合规依据。他还对数据隐私和生物识别信息的处理方式表示担忧。

选择性执法受到质疑

该交易员强调，他的身份已通过官方文件和联系方式核实，所有存款和取款均通过他本人名下的单一银行账户进行。在此情况下，他认为反复进行身份和资金来源审查缺乏合理理由。

从反洗钱的角度来看，该交易员指出，在受监管的香港银行体系内流通的4500港元交易通常不会被归类为高风险交易。此外，他的交易活动仅限于全球大宗商品和指数，而非个股或高风险工具。

根据投诉内容，合规性检查仅在账户盈利并提出提款申请后才会触发。截至发稿时，该交易员表示其23,630.82港元的账户余额仍被冻结。

BrokersView提醒投资者

Vantage（又名 Vantage Markets）是一家提供杠杆交易服务的经纪公司，例如外汇和差价合约 (CFD)。该经纪商声称持有多个司法管辖区的监管牌照，并向全球零售客户提供交易服务。然而，公开信息显示，近年来，该平台因提款纠纷 和 监管合作问题屡遭交易者乃至监管机构的批评。

近年来，围绕交易账户、提款程序以及所谓的“合规审查”的争议日益复杂。在金融市场中，任何以“账户解锁”或“最终核实”等理由长期冻结资金，而缺乏明确标准或时间表的案例，都应引起投资者的高度警惕。

如果您在交易活动中遇到类似的提款障碍或异常的验证要求，建议您立即保留所有相关记录和通信，并 通过可信渠道进行曝光或投诉。