澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）因Corpay子公司外汇合规问题对其施加额外牌照条件

澳大利亚证券和投资委员会 (ASIC) 对 Cambridge Mercantile (Australia) Pty Ltd（一家澳大利亚金融服务 (AFS) 持牌公司，也是纽约证券交易所上市公司 Corpay Inc. 的子公司）施加了额外的许可条件，原因是该公司在外汇衍生品业务中存在重大合规问题。

澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）介入调查的原因是，有消息称剑桥证券在进行结构化外汇衍生品交易时，将超过2800名零售客户错误地归类为批发客户。这种错误分类意味着受影响的客户可能无法获得零售投资者享有的重要法定保护。ASIC还发现剑桥证券在确定客户是零售客户还是批发客户的系统、记录保存和监控流程方面存在缺陷。

监管机构进一步指出，受影响客户的补救措施未能及时启动，预计总赔偿金额将达数百万美元。此外，澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）还发现剑桥公司在利益冲突管理安排方面存在缺陷，包括与外汇业务相关代表的薪酬结构有关的问题。

澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）还认定，剑桥公司未能维持充分的风险管理体系和足够的人力资源来妥善监督合规和风险职能。此外，该公司还被发现违反了其财务资源要求。

澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）指出，在市场波动的情况下管理外汇风险敞口的小型企业客户有权依法获得公平对待和适当的消费者保护。错误地将零售客户归类可能导致关键保障措施的丧失，包括获取披露文件、争议解决机制和产品治理保护的权利。

根据新颁布的许可条件，剑桥公司必须制定并实施一项全面的整改计划，以解决其合规性问题，包括对被错误归类的客户进行赔偿。该公司还需委任一名独立专家，审查其整改计划的充分性，并评估纠正措施的有效性，以防止类似问题再次发生。该独立专家将向澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）报告整改过程和运营控制方面的改进情况。

剑桥大学已与澳大利亚证券与投资委员会 (ASIC) 合作，并同意接受额外的许可条件。