加拿大成立金融犯罪調查局，在全國範圍內打擊詐欺和經濟濫用行為

加拿大宣布了一項雄心勃勃的全國性舉措，以應對日益增多的金融詐騙和經濟剝削，公佈了一項全面的國家反詐欺戰略，並成立了金融犯罪局，旨在恢復公眾對國家金融體系的信心。

自 2020 年以來，加拿大的詐欺損失增加了兩倍，2024 年加拿大人的損失超過 6.4 億美元——而且這個數字只反映了總事件的一小部分，因為只有不到十分之一的詐騙案件被報告。

新的金融犯罪調查局 (Financial Crimes Agency) 預計將於 2026 年春季通過聯邦立法正式成立，該機構將整合聯邦專業知識，調查複雜的金融犯罪，包括大規模詐欺網絡、洗錢和網路投資詐騙。該機構將與司法部、加拿大稅務局和加拿大公共安全部合作，集中情報、執法和追繳工作，以更有效地打擊組織犯罪。

根據《反詐欺策略》，銀行很快就會被要求實施明確的反詐欺政策，並提高對消費者的透明度。政府也正在探索與電信和科技公司合作，追蹤和攔截詐騙通信，其中許多通信源自國際犯罪網絡，但透過數位和行動平台直接針對加拿大人。

除了打擊大規模金融詐欺外，政府還將注意力轉向經濟欺詐，這是一種日益猖獗但往往隱藏的金融控制形式，影響著老年人和女性。由加拿大金融消費者機構（FCAC）監督的新《預防經濟詐欺行為準則》將為金融機構如何發現和處理此類案件設定標準。政府將鼓勵銀行為受害者建立安全的支持管道，並監控金融帳戶中是否有強制控制的跡象。

政府的策略建立在現有的行業夥伴關係（如加拿大反詐騙聯盟）的基礎上，但透過統一的聯邦應對措施對其進行了擴展——這是執法部門和金融監管機構長期以來倡導的做法。

此舉受到了加拿大金融和監管界的歡迎，近年來，該界一直在努力應對不斷升級的數位投資詐騙和合成身分詐欺浪潮，其中許多詐騙利用了機構之間的差距和有限的跨境執法能力。

隨著金融犯罪局（Financial Crimes Agency）的成立，渥太華正致力於彌合這些差距——將情報、執法和預防工作整合到一個國家框架下。政策制定者傳遞的訊息很明確：金融犯罪現已成為國家安全隱患，加拿大打算以製度力量來應對。

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