AI가 투자 사기 메시지를 더욱 정교하게 다듬는 가운데, 플랫폼들은 초기 접촉 지점을 차단하기 위해 움직이고 있습니다.

최근 오픈AI의 공개 자료에  따르면 사기 조직들이 잠재적 피해자와의 대화를 관리하기 위해 인공지능 도구를 점점 더 많이 사용하고 있으며, 특히 암호화폐 및 레버리지 거래 상품과 관련된 국경 간 투자 사기에서 이러한 경향이 두드러집니다.

많은 경우, 첫 연락은 여전히 ​​WhatsApp , Telegram 또는 소셜 미디어를 통해 이루어집니다 . 메시지는 대개 가볍게 시작되며, 때로는 잘못 걸린 전화라는 식으로 시작되기도 합니다.

먼저 일반적인 소개 글을 읽은 후 거래 관련 논의로 넘어갑니다. 그런 다음 피해자들은 외환, 암호화폐 또는 CFD 투자 기회를 제공하는 외부 플랫폼으로 안내됩니다.

단편적인 답변이나 명백한 언어 문제 대신, 이제 운영자들은 AI를 사용하여 수신 메시지를 번역하고 즉시 응답을 생성합니다. 이를 통해 피해자가 언어를 바꾸거나 거래 상품에 대한 기술적인 질문을 하더라도 지속적인 상호 작용이 가능합니다. 원활한 의사소통은 예금을 유치할 만큼 오랫동안 고객과의 관계를 유지하는 데 도움이 됩니다.

일단 신뢰가 형성되면 피해자들은 일반적으로 암호화폐 지갑이나 플랫폼에 연결된 제3자 결제 채널을 통해 자금을 이체하도록 안내받습니다. 거래 과정은 크게 변하지 않았으며, 자금은 입금 후 여러 지갑을 거쳐 이동하는 경우가 많습니다.

업계는 현재 이러한 상호작용의 초기 단계에 집중하고 있습니다.

OpenAI는 글로벌 사기 방지 연합(Global Anti-Scam Alliance)에 가입하고 전화번호, URL, 지갑 주소 등 사기 관련 데이터를 수집하는 플랫폼인 Scam.org의 출시를 지원했습니다. 이 플랫폼의 목표는 사기 행위가 장기적인 대화로 이어지기 전에 이를 식별하고 차단하는 것입니다.

이러한 변화는 브로커와 플랫폼에게 점점 더 어려워지는 과제를 반영합니다. 커뮤니케이션이 더욱 일관성 있고 오류 발생 가능성이 낮아짐에 따라, 특히 거래가 이루어지기 전에 사기성 접근과 합법적인 고객 확보를 구분하는 것이 더욱 어려워지고 있습니다.

현재로서는 투자 사기의 핵심 구조는 그대로 유지되고 있습니다. 다만 사기에 휘말리는 경로를 파악하기가 점점 더 어려워지고 있다는 점이 다를 뿐입니다.