2.6万美元提款遭扣留13个月后才发放，客户向Deriv寻求损害赔偿

一名印度交易者正在向在线交易经纪商Deriv索赔，指控该公司扣留其26455美元提款长达13个月，直至监管压力下才发放退款。

根据该交易者向BrokersView提交的投诉，Deriv于2024年7月29日冻结其账户。两周后的8月14日，他的账户发生两笔未经授权的提款——20022美元和6426美元。8月16日，Deriv通知其账户因涉嫌提交欺诈性或篡改文件而被关闭，并以此为由冻结其资金。

在等待逾一年后，该交易者于2025年8月5日提交正式退款申请。六天后，即8月11日，Deriv据称确认其账户已完成全面验证与认证，并承诺退款将在1-3个工作日内处理完毕。

该交易者称，尽管Deriv多名客服人员多次承诺，该经纪商仍未能在8月16日的自设期限前履行义务。不仅未发放资金，Deriv据称还持续要求他提供其条款中未列明的补充文件。他遵照要求提交了所得税申报表（ITR），但Deriv于8月27日最终拒绝退款给他。

该交易者不得不将案件上报至监管机构，正式提出精神损害赔偿、投资机会损失及惩罚性赔偿的索赔申请。

该客户向LFSA正式投诉Deriv

在持续的监管压力下，Deriv于9月1日确认26455美元退款已处理完毕。

但该交易者指出，此解决方案迟到了13个月，期间经历了未经授权的提款、长期拖延、胁迫性要求及反复变换的借口。他同时还提到，Deriv在8月11日完成账户验证的事实，与其2024年7月指控其欺诈及篡改文件的声明相矛盾。

尽管已全额退款，该交易者仍在寻求对所受损害的赔偿。

关于Deriv

根据其官方网站信息，Deriv在多个司法管辖区持有监管授权。这些监管机构包括瓦努阿图金融服务委员会（VFSC）、英属维尔京群岛金融服务委员会（BVI FSC）、 纳闽金融管理局（LFSA）、马耳他金融管理局（MFSA）、毛里求斯金融服务委员会（FSC Mauritius）、开曼群岛金融管理局（CIMA）、阿联酋证券与商品管理局（SCA）以及圣文森特和格林纳丁斯金融管理局（SVG FSA）。

经核实，上述所有授权均属真实有效。但需特别注意的是——除阿联酋SCA外——其余均为离岸监管机构。离岸监管通常监督框架薄弱，提供的投资者保护有限，这增加了经纪商违规操作的风险。此外，SVG FSA并不对外汇交易颁发牌照，因此在该机构注册并不构成授权。

在此案件中，马耳他官方争议解决机构——金融服务仲裁办（OAFS）通过电子邮件回复了该交易者的投诉，确认其账户由Deriv旗下英属维尔京群岛实体持有。因此，OAFS对此事无管辖权，无法受理该投诉。

这再次强调了开户时务必选择自己知情的实体，且确保自己完全了解其所在司法管辖区的监管框架。若实体持离岸牌照运营，鉴于较高的风险，建议避免交易往来。

务必在开展业务前核实经纪商的监管资质，以规避潜在风险。若与您的经纪商产生纠纷，您可以通过BrokersView提交投诉寻求协助。