零售场外衍生品发行商XTrade的澳大利亚金融服务牌照被吊销

澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）吊销了零售场外衍生品发行商XTrade.AU Pty Ltd（XTrade）的澳大利亚金融服务（AFS）牌照。

XTrade向客户提供差价合约（CFD）和外汇合约（FX）的交易机会。XTrade自2010年4月12日起持有AFS牌照（编号343628）。

ASIC取消XTrade的AFS牌照是因为其调查发现一些弱势客户被鼓励在没有负担能力或交易经验有限的情况下进行差价合约交易，导致一些消费者遭受重大损失。

ASIC的调查发现，在2018年6月至2022年9月期间，XTrade没有遵守其作为AFS持牌人的一般义务，并且：

• 从事不合情理的行为；
• 没有采取合理措施确保其代表遵守金融服务法律；
• 没有为管理利益冲突做出适当安排；
• 没有采取合理措施确保其零售产品分销与其目标市场确定文件相一致；
• 没有采取一切必要措施确保高效、诚实和公平地提供金融服务。

ASIC还发现，XTrade将自身利益置于客户利益之上，没有诚信行事，没有达到AFS持牌人的预期标准。此外，XTrade多年来未能防止其代表从事不当行为，也未能确保他们接受过充分的培训。