爱尔兰在新发布的反洗钱评估报告中，将加密货币、支付和赌博列为主要金融犯罪风险

爱尔兰发布了2026年国家 洗钱、恐怖主义融资和扩散融资风险评估报告（NRA），这是迄今为止对该国金融犯罪风险最全面的评估之一。该报告首次对扩散融资风险进行了正式评估，并为监管机构、执法机构和金融机构制定了新的五点行动计划。

评估报告凸显了爱尔兰金融犯罪形势日益复杂，这主要源于该国作为重要国际金融中心的地位、广泛的跨境资金流动以及快速发展的数字金融生态系统。当局认定，毒品走私、欺诈、网络犯罪、税务犯罪、非法贸易和有组织犯罪是该国面临的主要洗钱威胁。

在受监管行业中，加密资产、支付机构和电子货币公司因其涉及跨境交易、创新产品和新兴金融犯罪类型而备受关注。报告指出，人们日益担忧加密资产、洗钱网络、基于贸易的金融犯罪、规避制裁以及利用复杂的公司结构掩盖实际受益所有权等问题。

国家风险评估报告也反映出制裁合规日益重要。爱尔兰当局强调了试图规避欧盟对俄罗斯和白俄罗斯制裁所带来的风险加剧，并指出制裁执行已成为该国金融犯罪框架的核心要素。截至2026年2月，欧盟已对俄罗斯实施了20项制裁方案，显著增加了金融机构的合规义务。

除传统金融服务领域外，该评估报告还指出，博彩运营商、高价值商品经销商和某些非营利组织也需要加强监管。政府配套的行动计划包括强化监管、改进客户尽职调查、加强交易监控以及提升监管机构、执法机构和行业参与者之间的合作。

爱尔兰此次更新的评估报告发布之际，正值该国准备实施欧盟新的反洗钱方案以及成立欧洲反洗钱管理局（AMLA）之际。AMLA将从2028年起开始直接监管部分高风险实体。该报告表明，随着爱尔兰金融业的持续扩张，爱尔兰监管机构越来越关注基于风险的监管、新兴技术和跨境金融犯罪威胁。