澳大利亚交易报告和分析中心警告：人工智能和技术重塑威胁格局，金融犯罪风险上升

澳大利亚交易报告和分析中心 (AUSTRAC) 发布了最新评估报告，警告称，由于技术、人工智能和全球金融网络的日益普及，澳大利亚的洗钱、恐怖主义融资和扩散融资风险正变得越来越复杂。

据澳大利亚交易报告和分析中心 (AUSTRAC) 首席执行官布伦丹·托马斯 (Brendan Thomas) 称，新的全国性更新提供了金融犯罪威胁在全国范围内演变的最新概况，以及犯罪分子如何越来越多地将非法活动与合法金融系统相结合。

监管机构表示，传统的洗钱渠道仍然活跃，但犯罪网络越来越多地利用合法的金融服务、贸易流动、公司结构和专业中介，通过看似例行的交易来隐藏非法资金。

澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）强调，人工智能和虚拟资产在助长复杂的金融犯罪方面发挥着日益重要的作用。该机构警告称，犯罪分子现在正利用人工智能工具伪造身份、篡改文件、自动化洗钱手段，并更高效、更大规模地掩盖诈骗所得。

监管机构补充说，澳大利亚开放的经济和强大的跨境金融联系增加了其面临国际金融犯罪风险的可能性。该机构表示，更新后的报告旨在通过帮助企业和政府机构更好地识别新出现的漏洞和不断演变的犯罪手段，来支持正在进行的反洗钱和反恐融资改革。

AUSTRAC 指出，此次更新是在 2024 年发布的国家洗钱、恐怖主义融资和扩散融资风险评估的基础上进行的，旨在提供该国金融犯罪环境更加动态的年度变化情况。