加拿大成立金融犯罪调查局，在全国范围内打击欺诈和经济滥用行为

加拿大宣布了一项雄心勃勃的全国性举措，以应对日益增多的金融诈骗和经济剥削，公布了一项全面的国家反欺诈战略，并成立了金融犯罪局，旨在恢复公众对国家金融体系的信心。

自 2020 年以来，加拿大的欺诈损失增加了两倍，2024 年加拿大人的损失超过 6.4 亿美元——而且这个数字只反映了总事件的一小部分，因为只有不到十分之一的诈骗案件被报告。

新的金融犯罪调查局 (Financial Crimes Agency) 预计将于 2026 年春季通过联邦立法正式成立，该机构将整合联邦专业知识，调查复杂的金融犯罪，包括大规模欺诈网络、洗钱和网络投资诈骗。该机构将与司法部、加拿大税务局和加拿大公共安全部合作，集中情报、执法和追缴工作，以更有效地打击有组织犯罪活动。

根据《反欺诈战略》，银行很快将被要求实施明确的反欺诈政策，并提高对消费者的透明度。政府还在探索与电信和科技公司合作，追踪和拦截诈骗通信，其中许多通信源自国际犯罪网络，但通过数字和移动平台直接针对加拿大人。

除了打击大规模金融欺诈外，政府还将注意力转向经济欺诈，这是一种日益猖獗但往往隐蔽的金融控制形式，影响着老年人和女性。由加拿大金融消费者机构（FCAC）监督的新《预防经济欺诈行为准则》将为金融机构如何发现和处理此类案件设定标准。政府将鼓励银行为受害者建立安全的支持渠道，并监控金融账户中是否存在强制控制的迹象。

政府的战略建立在现有的行业伙伴关系（如加拿大反诈骗联盟）的基础上，但通过统一的联邦应对措施对其进行了扩展——这是执法部门和金融监管机构长期以来倡导的做法。

此举受到了加拿大金融和监管界的欢迎，近年来，该界一直在努力应对不断升级的数字投资诈骗和合成身份欺诈浪潮，其中许多诈骗利用了机构之间的差距和有限的跨境执法能力。

随着金融犯罪局（Financial Crimes Agency）的成立，渥太华正致力于弥合这些差距——将情报、执法和预防工作整合到一个国家框架下。政策制定者传递的信息很明确：金融犯罪现已成为国家安全隐患，加拿大打算以制度力量来应对。

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