دول البريكس تُحرز تقدمًا تدريجيًا في التجارة الخالية من الدولار

قد يؤدي النفوذ المتزايد للدول التي تسعى لتحدي هيمنة الأنظمة المالية الغربية، وخاصةً الاعتماد العالمي على الدولار الأمريكي، إلى نشوء شبكة مالية جديدة تُبقي واشنطن على هامش اللعبة. توسّعت مجموعة البريكس، التي كانت تتألف في الأصل من البرازيل وروسيا والهند والصين وجنوب أفريقيا، بشكل ملحوظ في السنوات الأخيرة لتشمل مصر وإيران والإمارات العربية المتحدة وإثيوبيا وإندونيسيا. وتمثل هذه الدول مجتمعةً ما يقرب من 45% من سكان العالم و35% من الناتج المحلي الإجمالي العالمي.

دوافعهم لتحدي الهيمنة المالية الغربية متعددة الأوجه. تشمل هذه الدوافع الرغبة في تعزيز السيادة المالية، وتقليل التعرض للعقوبات الأمريكية، وتعزيز نظام اقتصادي عالمي متعدد الأقطاب. ويتمثل جوهر هذا الجهد في تطوير نظام دفع لدول البريكس يُسهّل المعاملات العابرة للحدود بالعملات المحلية، مما يُقلل الاعتماد على نظام سويفت، ويتجاوز النظام المالي العالمي الذي تُهيمن عليه الولايات المتحدة. ومع ذلك، يواجه هذا المشروع الضخم تحديات جسيمة، بما في ذلك الصعوبات التي تواجهها دول المجموعة نفسها في التنسيق بين الدول المشاركة، بالإضافة إلى تهديدات الرئيس دونالد ترامب، الذي يُعارض الجهود التي تُقوّض هيمنة الدولار الأمريكي.

نظام الدفع في مجموعة البريكس: الدوافع والتقدم

لطالما كان الدولار الأمريكي العملة الاحتياطية الرئيسية في العالم، حيث شكّل ما يقارب 60% من احتياطيات النقد الأجنبي العالمية اعتبارًا من عام 2024. ومع ذلك، ازداد قلق دول مجموعة البريكس من اعتمادها على الدولار، لا سيما بعد أن استخدمت الولايات المتحدة قوتها المالية لفرض عقوبات على روسيا وإيران. وكان تجميد الاحتياطيات الأجنبية الروسية عقب غزوها لأوكرانيا عام 2022 بمثابة تذكير لدول الأغلبية العالمية بالمخاطر المرتبطة بالاعتماد على الأنظمة القائمة على الدولار.

ردًا على ذلك، تدرس موسكو وبكين ودول أخرى ذات توجهات مماثلة تطوير مبادرة "بريكس باي" (BRICS Pay) للتخلص من الاعتماد على الهيمنة المالية الأمريكية. صُممت المبادرة كنظام مراسلة مالية لامركزي عابر للحدود، يُمكّن من إجراء المعاملات بين دول البريكس باستخدام عملاتها الوطنية. ويشمل ذلك التشفير، وعقد الإجماع الموزعة، والمصادقة متعددة العوامل، والقدرة التقنية على معالجة ما يصل إلى 20,000 رسالة في الثانية.

الأهم من ذلك، أنه لا يفرض رسوم معاملات إلزامية، ويجري تطويره كبروتوكول مفتوح المصدر، مما يضمن قدرة كل دولة على تشغيل عقدتها الخاصة مع الحفاظ على التوافق مع الدول الأخرى. كما يسعى إلى دمج مختلف المنصات الوطنية القائمة أو قيد التطوير.

حقائق وأرقام

أنظمة الدفع حول العالم

لقد كان نظام SWIFT هو الحل العالمي لعقود من الزمن، ولكنه يواجه منافسة جديدة. © GIS

يُشكل نظام نقل الرسائل المالية (SPFS) الروسي، ونظام الدفع عبر الحدود بين البنوك (CIPS) وشبكة UnionPay في الصين، وواجهة المدفوعات الموحدة (UPI) الهندية، ونظام Pix البرازيلي، العمود الفقري التقني والسياسي لهذا النهج. يُعدّ التوافق التشغيلي بين هذه المنصات أمرًا بالغ الأهمية لإنشاء بنية تحتية متماسكة للدفع بقيادة دول البريكس، قادرة على منافسة نظام سويفت من حيث النطاق والموثوقية، وإن كان ذلك ضمن كتلة جغرافية وسياسية محدودة.

عُرض نموذج أولي لنظام BRICS Pay في موسكو في أكتوبر 2024، مما مثّل إنجازًا تقنيًا هامًا في تقدم المشروع. ومع ذلك، وحتى منتصف عام 2025، لا يزال النظام في مراحله التخطيطية والتجريبية المبكرة، مع آمال في توسيع نطاق تطبيقه التشغيلي بحلول نهاية هذا العام أو حتى عام 2026. وتتقدم جهود التكامل ببطء، حيث لم تُنفّذ سوى جزئيًا الروابط الآمنة بين نظام SPFS الروسي والدول الأخرى، ولا يزال هناك الكثير من العمل المطلوب لتطوير بروتوكولات المراسلة الموحدة وأطر الأمن السيبراني.

لا يوجد حاليًا نظام دفع موحد تمامًا لدول البريكس. يُعدّ نظام SPFS الروسي ونظام CIPS الصيني البديلين الرئيسيين لنظام SWIFT. يشير اليوان الرقمي الصيني والريال الرقمي البرازيلي إلى اتجاه نحو تسويات قائمة على تقنية بلوكتشين، والتي يمكن دمجها في إطار عمل البريكس. إن توسع البريكس ليشمل دولًا ذات اقتصادات كبيرة مثل إندونيسيا أو مراكز مالية خارجية متطورة مثل الإمارات العربية المتحدة، يفتح فرصًا إضافية لمستخدمي نظام دفع البريكس.

العقبات التقنية والبنية التحتية

تشمل الأهداف التقنية لـ BRICS Pay معالجةً آمنةً وآنيةً، وامتثالاً كاملاً للوائح التنظيمية، ووصولاً متبادلاً دون تدخل من مؤسسات خارجية. ومع ذلك، لا تزال التفاوتات العميقة في التنظيم المالي، وحركة رؤوس الأموال، وقواعد مكافحة غسل الأموال، والثقة السياسية بين الدول الأعضاء تعيق إحراز تقدم ملموس.

حتى مع التغلب على هذه التحديات التقنية والسياسية، لا تزال دول البريكس تواجه عقبة هائلة تتمثل في مواجهة الهيمنة الراسخة للدولار الأمريكي. فالدولار ليس العملة الأكثر استخدامًا في العالم للتجارة والاحتياطيات فحسب، بل هو أيضًا جزء لا يتجزأ من الاستقرار المؤسسي وأسواق رأس المال السائلة التي تفتقر إليها دول البريكس حاليًا. لا توجد سياسة نقدية موحدة بين الدول غير الغربية، ولا سوق رأس مال مشتركة، ولا بنك مركزي واحد قادر على ضمان نظام مالي جماعي لدول البريكس، مثل الاحتياطي الفيدرالي الذي يدعم النظام المالي الأمريكي. لا يمثل تطوير نظام "بريكس باي" مشروعًا تكنولوجيًا فحسب، بل يمثل أيضًا خطوة مدروسة لتعزيز نظام مالي عالمي متعدد الأقطاب.

مع ذلك، بدأت دول البريكس باتباع مناهج بديلة تُمكّنها من تجاوز الاعتماد على الدولار تدريجيًا. ومن هذه الاستراتيجيات زيادة استخدام العملات المحلية في التجارة الثنائية. على سبيل المثال، أفادت روسيا في عام ٢٠٢٤ أن ٩٠٪ من تجارتها داخل كتلة البريكس تُجرى بالعملات الوطنية بدلًا من الدولار. وقد أبرمت الصين والهند اتفاقيات تجارية بالروبية واليوان، كما بادرت البرازيل إلى ترتيبات مماثلة باستخدام عملتها الحقيقية.

على الرغم من أهمية هذه التطورات، إلا أنها لا تُعدّ حتى الآن هجومًا مُنسّقًا على هيمنة الدولار. يُقدّر خبراء من مختلف المؤسسات المالية أن إيجاد بديل فعال وموثوق لسويفت أو الدولار الأمريكي قد يستغرق عقودًا، هذا إن أمكن تحقيقه أصلًا. ومع ذلك، لا يُمكن الاستهانة بالتداعيات الجيوسياسية لهذه الخطوات التدريجية. لا يُمثّل تطوير BRICS Pay مشروعًا تكنولوجيًا فحسب، بل يُمثّل أيضًا خطوةً مُتعمّدةً لتعزيز نظام مالي عالمي متعدد الأقطاب.

التعقيدات داخل مجموعة البريكس نفسها

تُشكّل الديناميكيات الداخلية لدول البريكس تحدياتٍ كبيرةً أمام التنفيذ السريع لنظام الدفع. فبينما سعت روسيا والصين جاهدةً إلى تقليل اعتمادهما على النظام المالي الذي تُهيمن عليه الولايات المتحدة - لا سيما بسبب العقوبات المالية الغربية وضوابط التصدير التي تستهدفهما بشكلٍ رئيسي - اتخذت الهند والبرازيل وجنوب أفريقيا مواقفَ أكثر حذرًا. ورغم حماس الهند للتجارة الثنائية بالعملات المحلية، إلا أنها دبرت علاقاتها مع المؤسسات المالية الغربية بعناية، وتوخّت الحذر في التوافق التام مع المواقف السياسية الأكثر حزمًا التي اتخذتها الصين وروسيا.

البرازيل، شأنها شأن الهند، كانت براغماتية. فبدلاً من السعي نحو عملة مشتركة لدول البريكس، وهو مفهوم طُرح في العديد من قمم البريكس، لكن أُجِّل مراراً وتكراراً، ركزت على أنظمة الدفع الرقمية المتوافقة مع بعضها البعض، مع توسيع نطاق منصة بيكس الوطنية. وصف الاقتصادي بول كروغمان بيكس بأنها نموذج للابتكار المالي الديمقراطي، إلا أنها واجهت تدقيقاً من القطاع المالي الأمريكي، حيث اعتبرتها شركات بطاقات الائتمان والبنوك مُزعزعة للاستقرار. وتُعتبر بعض التحقيقات في بيكس محاولات ذات دوافع سياسية لتقويض استقلال البلاد المتنامي في مجال التكنولوجيا المالية.

كما أعربت جنوب أفريقيا في الماضي عن مخاوفها بشأن التحرك بسرعة كبيرة نحو إزالة الدولرة، محذرة من أن ذلك قد يضر بالشراكات الاقتصادية القائمة وتدفقات الاستثمار مع الولايات المتحدة والغرب بشكل عام.

التحديات السياسية من واشنطن

أدى الضغط السياسي من واشنطن إلى تعقيد اعتماد نظام دفع دول البريكس. فقد أصدر الرئيس ترامب تهديدات متعددة بفرض رسوم جمركية عقابية وعقوبات اقتصادية تستهدف بشكل مباشر أعضاء البريكس المشاركين فيما وصفه بمبادرات العملة أو الدفع "المعادية لأمريكا".

في أحد تصريحاته، وعد الرئيس ترامب بفرض رسوم جمركية بنسبة 100% على أي دولة تتبنى عملة مشتركة لدول البريكس، بالإضافة إلى رسوم جمركية إضافية بنسبة 10% على الدول التي تُقدم مبادرات يراها مُعادية للمصالح الأمريكية. وقد كان لهذه التصريحات، وإن رفضها البعض باعتبارها استعراضًا سياسيًا، آثارٌ ملموسة. فقد زادت من المخاطر السياسية على الدول التي تُفكر في تعميق اندماجها في نظام "بريكس باي" أو أنظمة التجارة البديلة، وأثارت انتقاداتٍ لاذعة من خبراء التجارة الدوليين الذين حذّروا من أن مثل هذه السياسات قد تُؤدي إلى رد فعلٍ سلبيٍّ على الدولار نفسه.

ومع ذلك، فإن التحديات السياسية التي تواجه العديد من دول مجموعة البريكس - مثل الرسوم الجمركية الأمريكية بنسبة 50% على الهند لمشترياتها من النفط الروسي - دفعت هذه الدول إلى تبني هيكل مالي جديد بدلاً من الابتعاد عنه. وقد زادت هذه التطورات من شعور نيودلهي بالإلحاح للنظر بشكل أسرع وأكثر شمولاً في كيفية تقليل اعتمادها على الاقتصاد الأمريكي والهيمنة المالية الأمريكية العالمية. وكرد فعل فوري على الرسوم الجمركية الثانوية التي فرضها السيد ترامب، وافق رئيس الوزراء ناريندرا مودي على استمرار عمليات شراء النفط الروسي المخفض من قبل مصافي التكرير الخاصة في البلاد. وفي وقت لاحق من أغسطس، قام بأول زيارة له إلى الصين منذ عام 2018، في أعقاب الاشتباك العنيف بين جيشي البلدين في وادي جالوان عام 2020.

خضعت البرازيل أيضًا لرسوم جمركية أمريكية بنسبة 50%. اتهم الرئيس ترامب الحكومة البرازيلية باتخاذ إجراءات تضر بشركات التكنولوجيا الأمريكية الكبرى. كما صرّح بأن القضاء البرازيلي متورط في حملة ذات دوافع سياسية ضد جايير بولسونارو، الرئيس البرازيلي السابق والمنافس السياسي للرئيس لويس إيناسيو لولا دا سيلفا (وحليف ترامب). وكان رد الرئيس لولا إجراء محادثة هاتفية في 11 أغسطس/آب مع الرئيس الصيني شي جين بينغ، وهي محادثة قد تُشكّل نقطة انطلاق لتعزيز العلاقات المالية، بما في ذلك العمل معًا على مستوى مجموعة البريكس لتحدي القوة الاقتصادية الأمريكية.

فرضت واشنطن مؤخرًا رسومًا جمركية بنسبة 30% على صادرات جنوب أفريقيا، وهي الأعلى بين الدول الأفريقية، مما دفع البلاد إلى البحث عن تدابير تساعدها على الحد من تأثرها بالقوة المالية الأمريكية، وخاصةً من خلال شراكات البريكس. في غضون ذلك، ستواصل بريتوريا جهودها للتوصل إلى اتفاق تجاري مع إدارة ترامب لتخفيف آثار الرسوم الجمركية.

في حين أن الخلافات الداخلية داخل مجموعة البريكس أعاقت سابقًا التنفيذ العملي لتدابير التخلي عن الدولار والبحث عن بدائل للهيمنة المالية الأمريكية، إلا أن هناك الآن تزايدًا ملحوظًا في الرغبة السياسية في تقليل الاعتماد على النظام المالي الأمريكي. ونتيجةً لذلك، تبدو دول الأغلبية العالمية، الهند والبرازيل وجنوب إفريقيا، أكثر ثقةً من ذي قبل في التعاون الوثيق مع الصين وروسيا في السعي إلى بناء هيكل مالي عالمي بديل.

لقد تحول التركيز من الهدف الطموح للغاية المتمثل في إطلاق عملة مشتركة لدول البريكس إلى أهداف أكثر قابلية للتنفيذ: زيادة التجارة الثنائية بالعملات الوطنية، وتعزيز أنظمة الدفع البديلة، وبناء نظام الرسائل BRICS Pay ببطء للمعاملات بين الكتل.

المصدر: نظم المعلومات الجغرافية