Hàn Quốc tiến hành áp dụng biện pháp đóng băng và đốt bỏ đối với stablecoin do nghi ngờ tiền điện tử có liên quan đến các hoạt động thanh toán ma túy và rửa tiền.

Trong một vụ án gần đây  do cơ quan thực thi pháp luật phát hiện, một mạng lưới buôn bán ma túy hoạt động thông qua Telegram và các kênh trên mạng tối (dark web), thu tiền thông qua các tài khoản đăng ký dưới danh nghĩa một “cơ quan mua bán tài sản ảo”. Số tiền này được chuyển đổi thành Bitcoin và các loại tiền điện tử khác, sau đó nhanh chóng được thanh lý thành tiền mặt để tránh bị truy vết. Các nhà chức trách đã xác định được 149 người mua và thu giữ bằng chứng liên kết hơn 1 tỷ won tiền giao dịch ma túy với các đường dây rửa tiền dựa trên tiền điện tử.

Đáp lại, các cơ quan quản lý Hàn Quốc đã xác nhận rằng các nhà phát hành stablecoin sẽ phải tích hợp cơ chế đóng băng và đốt bỏ ở cấp độ giao thức, cho phép ngay lập tức vô hiệu hóa hoặc phá hủy các khoản tiền liên quan đến hoạt động tội phạm. Các biện pháp này là một phần của cuộc cải tổ chống rửa tiền rộng lớn hơn, nhắm vào việc sử dụng tài sản ảo trong phân phối ma túy, tiền thu được từ các vụ lừa đảo, trốn thuế và tội phạm xuyên biên giới. Các quan chức tình báo tài chính cho biết mục tiêu là ngăn chặn các dòng tiền bất hợp pháp trước khi tài sản được phân tán giữa các ví, sàn giao dịch và các khu vực pháp lý khác nhau, thay vì dựa vào việc thu hồi sau khi sự việc xảy ra.

Stablecoin được đặt dưới sự kiểm soát hoàn toàn của AML.

Theo khuôn khổ mới, các nhà phát hành stablecoin sẽ chính thức được phân loại là đối tượng có nghĩa vụ chống rửa tiền, phải tuân thủ quy trình xác minh khách hàng, báo cáo giao dịch đáng ngờ và kiểm soát tuân thủ nội bộ. Các nhà chức trách đã xác định rõ ràng stablecoin là công cụ có rủi ro cao hơn  do tính ổn định về giá, tính thanh khoản và khả năng phù hợp với các hoạt động rửa tiền quy mô lớn.

Các nhà phát hành sẽ được yêu cầu tích hợp các biện pháp kiểm soát kỹ thuật cho phép cơ quan thực thi pháp luật đóng băng hoặc tiêu hủy token khi chúng được liên kết với các tội phạm như buôn bán ma túy, đánh bạc bất hợp pháp hoặc tài trợ khủng bố. Các quan chức thừa nhận cách tiếp cận này mâu thuẫn với các nguyên tắc phi tập trung nhưng tuyên bố rằng việc không thực hiện các biện pháp bảo vệ tối thiểu sẽ làm suy yếu các nghĩa vụ phòng chống tội phạm tài chính.

Mở rộng giám sát giao dịch và quyền hạn xuyên biên giới

Các cơ quan quản lý cũng đang hướng tới việc hạ thấp ngưỡng giám sát giao dịch và mở rộng phạm vi của Quy tắc Giao dịch (Travel Rule) sang các giao dịch chuyển tiền điện tử nhỏ hơn . Các giao dịch liên quan đến ví tự quản lý hoặc các thực thể ở nước ngoài sẽ phải đối mặt với quy trình sàng lọc rủi ro chặt chẽ hơn, với quyền hạn chỉ giới hạn ở các trường hợp rủi ro thấp rõ ràng.

Những thay đổi pháp lý đang được chuẩn bị để trao quyền cho các đơn vị tình báo tài chính ra lệnh đình chỉ tài khoản ngay lập tức khi phát hiện các dấu hiệu phạm tội nghiêm trọng, mà không cần chờ xác nhận từ tòa án. Chiến lược này tương tự như các mô hình thực thi pháp luật đã thấy trong các chiến dịch trấn áp lừa đảo và rửa tiền trên khắp châu Á và các khu vực khác (các cuộc điều tra của BrokersView về rửa tiền điện tử xuyên biên giới liên quan đến các băng nhóm tội phạm có tổ chức).

Các nhà chức trách xác nhận rằng sự phối hợp quốc tế đã được tăng cường, với các kênh liên lạc trực tiếp được thiết lập để chống lại các nhóm tội phạm nước ngoài nhắm mục tiêu vào nạn nhân thông qua cơ sở hạ tầng tài sản kỹ thuật số.