Cố vấn tài chính ở Brooklyn bị truy tố trong vụ lừa đảo đa cấp trị giá hàng triệu đô la, làm nổi bật rủi ro ngày càng gia tăng trong lĩnh vực gian lận đầu tư.

Một cố vấn tài chính được cấp phép đã bị buộc tội trong một vụ lừa đảo kiểu Ponzi kéo dài nhiều năm, được cho là đã lừa đảo các nhà đầu tư hơn 2 triệu đô la, cho thấy những điểm yếu hiện hữu trong thị trường đầu tư bán lẻ và tầm quan trọng của sự giám sát của cơ quan quản lý.

Marat Likhtenstein, 65 tuổi, đến từ Sheepshead Bay, Brooklyn, đã bị đưa ra tòa vào tháng 2 năm 2026 vì tội chiếm đoạt khoảng 852.000 đô la từ năm nhà đầu tư địa phương thông qua các giấy nợ hứa hẹn lợi nhuận cao bất thường. Vụ án này tiếp nối một bản cáo trạng riêng biệt năm 2025, trong đó Likhtenstein bị cáo buộc lừa đảo mười nạn nhân khác với số tiền 1,24 triệu đô la trong một kế hoạch tương tự. Các công tố viên cho biết ông ta đã sử dụng tiền từ các nhà đầu tư mới để trả cho các nhà đầu tư trước đó và biển thủ những khoản tiền lớn cho chi tiêu cá nhân, bao gồm xe sang trọng, các chuyến du lịch và các khoản mua sắm cao cấp khác.

Công tố viên quận Eric Gonzalez nhấn mạnh rằng đây là một “mưu đồ Ponzi điển hình” và là hành vi lợi dụng lòng tin một cách có tính toán: “Bị cáo đã lợi dụng bằng cấp chuyên môn và mối quan hệ với khách hàng để dụ dỗ các nạn nhân đầu tư gian lận. Văn phòng chúng tôi cam kết truy cứu trách nhiệm những cá nhân phạm tội tài chính và bảo vệ công chúng khỏi những vụ lừa đảo tương tự.”

Là một cố vấn tài chính được cấp phép bởi FINRA và đại lý bảo hiểm được cấp phép tại bang New York, Likhtenstein có được sự tin tưởng của khách hàng, điều mà các công tố viên cho rằng ông ta đã lợi dụng để thực hiện các kế hoạch lừa đảo. Các nhà điều tra đã xác định được những mô hình điển hình của gian lận đầu tư rủi ro cao: hứa hẹn lợi nhuận cao cố định, sự mập mờ về các cơ hội kinh doanh tiềm ẩn và những yêu cầu lặp đi lặp lại về việc bổ sung tiền từ các nạn nhân, thường dưới vỏ bọc "thuế" hoặc "phí hành chính".

Vụ việc này nêu bật những vấn đề rộng hơn trong việc phòng chống tội phạm tài chính. Các mô hình lừa đảo Ponzi và các nền tảng đầu tư gian lận vẫn là mối đe dọa đáng kể trên toàn thế giới, thường lợi dụng lòng tin vào các chuyên gia được cấp phép. Các cơ quan quản lý như FINRA và các cơ quan quản lý chứng khoán tiểu bang đóng vai trò quan trọng trong việc giám sát các cố vấn tài chính, xem xét các khiếu nại và phối hợp với cơ quan thực thi pháp luật để phát hiện và triệt phá các hoạt động bất hợp pháp.