Cơ quan giám sát tài chính BaFin ra tay xử lý các chào bán đầu tư trái phép và các nền tảng tài chính trực tuyến.

Cơ quan giám sát tài chính của Đức đã có hành động chống lại một đợt chào bán đầu tư công khai và đưa ra một loạt cảnh báo liên quan đến các trang web bị nghi ngờ cung cấp các dịch vụ tài chính, chứng khoán, ngân hàng, cho vay và tiền điện tử trái phép cho các nhà đầu tư tại Đức.

Một trong những hành động thực thi liên quan đến việc chào bán chứng chỉ tham gia mà không có bản cáo bạch được phê duyệt theo Đạo luật Đầu tư Vốn của Đức (VermAnlG). Theo luật pháp Đức, các khoản đầu tư vốn nói chung không thể được chào bán ra công chúng nếu không có bản cáo bạch chứa các thông tin theo quy định của pháp luật. Việc phê duyệt bản cáo bạch của cơ quan quản lý xác nhận sự tuân thủ các yêu cầu công bố thông tin nhưng không cấu thành sự chứng thực đối với tổ chức phát hành hoặc chính khoản đầu tư đó.

Các trường hợp khác liên quan đến các trang web cung cấp các sản phẩm tài chính, chứng khoán, tiền điện tử, tiền gửi và cho vay mà không được phép. Một số nhà điều hành bị cáo buộc đã lạm dụng danh tính của các công ty được quản lý, trong khi những người khác viện dẫn các cơ quan quản lý hoặc các thỏa thuận giám sát không thể xác minh. Các trường hợp này nêu bật những dấu hiệu cảnh báo thường gặp liên quan đến các kế hoạch đầu tư trái phép, bao gồm các tuyên bố về quy định không thể xác minh, đánh cắp danh tính, thông tin doanh nghiệp gây hiểu nhầm và chào bán các sản phẩm đầu tư hoặc tiền gửi thông qua các kênh trực tuyến.

Bất kỳ ai cung cấp dịch vụ ngân hàng, tài chính, chứng khoán hoặc tiền điện tử tại Đức nói chung đều cần có giấy phép từ cơ quan quản lý tài chính của nước này. Các nhà đầu tư được khuyến khích xác minh tình trạng cấp phép của các nhà cung cấp thông qua các cơ sở dữ liệu quản lý chính thức và thận trọng khi giao dịch với các nền tảng không quen thuộc, đặc biệt là những nền tảng quảng cáo cơ hội đầu tư, sản phẩm thu nhập cố định, dịch vụ cho vay hoặc các hoạt động liên quan đến tiền điện tử.