Tiêu chuẩn kép của Exness: Cho phép giao dịch EA, nhưng lại cấm nhà giao dịch vì "hoạt động giống bot"

Một nhà giao dịch đã đệ đơn khiếu nại chống lại Exness sau khi sàn môi giới này bị cáo buộc đã chặn yêu cầu rút tiền và khóa vĩnh viễn tài khoản, mặc dù nhà đầu tư khẳng định tất cả các giao dịch đều được thực hiện thủ công và tuân thủ các quy tắc của nền tảng.

Theo đơn kiện, nhà giao dịch ban đầu đã gửi 16,83 đô la vào tài khoản giao dịch của Exness. Thông qua những gì nhà đầu tư mô tả là giao dịch bình thường, số dư tài khoản đã tăng lên 1.327,63 đô la .

Nhà giao dịch đã cung cấp ảnh chụp màn hình thể hiện hai giao dịch có lãi: Giao dịch 1: +$669,60,  Giao dịch 2: +$641,20.

Tổng lợi nhuận đạt 1.310,80 đô la , nâng tổng số dư tài khoản lên 1.327,63 đô la . Nhà đầu tư cũng khẳng định sở hữu đầy đủ bằng chứng, bao gồm hồ sơ tài khoản, lịch sử giao dịch, ảnh chụp màn hình số dư và các tài liệu hỗ trợ khác.

Tuy nhiên, khi nhà giao dịch cố gắng rút 1.130 đô la , Exness đã từ chối yêu cầu.

Theo một email được người khiếu nại chia sẻ, Exness đã nêu rõ:

"Sau khi xem xét kỹ lưỡng bởi đội ngũ Tuân thủ và Quản lý Rủi ro của chúng tôi, chúng tôi rất tiếc phải thông báo rằng yêu cầu rút tiền 1.130 đô la của bạn đã bị gắn cờ và chặn vĩnh viễn do phát hiện hoạt động giao dịch tự động (bot) liên quan đến tài khoản của bạn."

Người môi giới giải thích thêm rằng các giao dịch được xác định trong những trường hợp này sẽ bị đóng băng và không được xử lý. Do đó, không có số tham chiếu ARN hoặc RRN nào được tạo ra vì giao dịch rút tiền chưa bao giờ được hoàn tất thành công.

Email này cũng nêu rõ rằng quyết định là "cuối cùng và không thể đảo ngược" , viện dẫn điều khoản sử dụng của công ty, trong đó cấm các hành vi giao dịch tự động hoặc không phải do con người thực hiện.

Giao dịch thủ công hay hoạt động tự động?

Tranh chấp xoay quanh một câu hỏi then chốt: Liệu tài khoản đó có thực sự tham gia vào giao dịch tự động bị cấm hay không, hay đó là một nhà giao dịch hợp pháp bị hệ thống kiểm soát rủi ro của nhà môi giới gắn cờ sai?

Hiện tại, nhà đầu tư khẳng định tất cả giao dịch đều được thực hiện thủ công và lợi nhuận thu được là từ hoạt động thị trường hợp pháp. Mặt khác, Exness cho rằng đội ngũ Tuân thủ và Quản lý rủi ro của họ đã phát hiện "hoạt động giao dịch tự động" và do đó đã chặn vĩnh viễn việc rút tiền.

Nếu không có quyền truy cập vào cuộc điều tra nội bộ của bên môi giới, nhật ký máy chủ hoặc bằng chứng kỹ thuật hỗ trợ cáo buộc, thì không thể xác minh độc lập tuyên bố của bất kỳ bên nào.

Những trường hợp như thế này nhấn mạnh tầm quan trọng của sự minh bạch. Khi một nhà môi giới từ chối rút tiền với lý do hành vi giao dịch bị cấm, nhà đầu tư thường mong muốn có lời giải thích rõ ràng hoặc bằng chứng hỗ trợ cho quyết định đó. Ngược lại, các nhà môi giới có nghĩa vụ thực thi các quy tắc giao dịch của họ và bảo vệ nền tảng của mình khỏi các hành vi giao dịch lạm dụng hoặc tự động nếu phát hiện vi phạm.

Những cáo buộc nêu trên xuất phát từ các khiếu nại của người dùng và các trường hợp được báo cáo công khai.

BrokersView Nhắc nhở bạn

Nhà đầu tư nên xem xét kỹ các điều khoản giao dịch của nhà môi giới trước khi mở tài khoản và giữ lại đầy đủ hồ sơ giao dịch, lịch sử liên lạc và bằng chứng giao dịch trong trường hợp phát sinh tranh chấp. Nếu không thể giải quyết bất đồng trực tiếp với nhà môi giới, nhà đầu tư cũng có thể cân nhắc tìm kiếm sự hỗ trợ thông qua quy trình giải quyết tranh chấp của nhà môi giới hoặc cơ quan quản lý tài chính có liên quan nếu có.

Luôn xác minh pháp nhân mà bạn đang ký hợp đồng, đọc kỹ thỏa thuận tài khoản, hiểu rõ luật pháp có thẩm quyền điều chỉnh và kiểm tra các khiếu nại gần đây. Nếu vẫn chưa được giải quyết, hãy gửi khiếu nại thông qua kênh chính thức của nhà môi giới hoặc cơ quan quản lý. 

Hoặc bạn có thể nhanh chóng gửi khiếu nại đến BrokersView , và chúng tôi sẽ hỗ trợ bạn báo cáo tình hình cho các cơ quan quản lý có liên quan.