AUSTRAC cảnh báo về rủi ro tội phạm tài chính gia tăng khi trí tuệ nhân tạo và công nghệ định hình lại bối cảnh mối đe dọa.

Trung tâm Phân tích và Báo cáo Giao dịch Úc (AUSTRAC) đã công bố các đánh giá cập nhật cảnh báo rằng rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hạt nhân ở Úc đang trở nên ngày càng phức tạp do việc sử dụng ngày càng nhiều công nghệ, trí tuệ nhân tạo và mạng lưới tài chính toàn cầu.

Theo Giám đốc điều hành AUSTRAC, Brendan Thomas, các bản cập nhật quốc gia mới nhất cung cấp cái nhìn tổng quan cập nhật về cách thức các mối đe dọa tội phạm tài chính đang phát triển trên khắp đất nước và cách thức tội phạm ngày càng kết hợp các hoạt động bất hợp pháp với các hệ thống tài chính hợp pháp.

Cơ quan quản lý cho biết các kênh rửa tiền truyền thống vẫn hoạt động, nhưng các mạng lưới tội phạm ngày càng lợi dụng các dịch vụ tài chính hợp pháp, dòng chảy thương mại, cấu trúc doanh nghiệp và các bên trung gian chuyên nghiệp để che giấu các khoản tiền bất hợp pháp thông qua các giao dịch tưởng chừng như thông thường.

AUSTRAC nhấn mạnh vai trò ngày càng tăng của trí tuệ nhân tạo và tài sản ảo trong việc tạo điều kiện cho các tội phạm tài chính tinh vi. Cơ quan này cảnh báo rằng tội phạm hiện đang sử dụng các công cụ AI để tạo ra danh tính giả, làm giả giấy tờ, tự động hóa các kỹ thuật rửa tiền và che giấu lợi nhuận từ các vụ lừa đảo một cách hiệu quả hơn và trên quy mô lớn hơn.

Cơ quan giám sát cho biết thêm rằng nền kinh tế mở của Úc và các mối liên kết tài chính xuyên biên giới mạnh mẽ làm tăng nguy cơ bị tội phạm tài chính quốc tế tấn công. Cơ quan này cho biết các báo cáo cập nhật nhằm hỗ trợ các cải cách chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố đang diễn ra bằng cách giúp các doanh nghiệp và cơ quan chính phủ xác định tốt hơn các điểm yếu mới nổi và các phương thức tội phạm đang phát triển.

AUSTRAC lưu ý rằng các bản cập nhật này dựa trên các đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hạt nhân được công bố vào năm 2024 và được thiết kế để cung cấp cái nhìn năng động hơn về môi trường tội phạm tài chính của quốc gia qua từng năm.