Vantage被指控以「合規審查」為由凍結獲利帳戶，同時提款糾紛浮出水面

一位散戶交易員對經紀商Vantage涉嫌阻撓其提款提出質疑，稱該公司在其帳戶盈利後不久便凍結了該帳戶。該交易員質疑Vantage是否選擇性地執行KYC和AML程序，此事在交易界引起了廣泛關注。

據該交易員稱，他已在Vantage開設了一個活躍的交易帳戶數月，交易商品和指數，例如黃金、比特幣和道瓊斯指數。單筆交易規模約1,000港元至15,000港元。在此期間，該帳戶總體上沒有盈利，但存款、交易活動和偶爾的取款均未出現任何問題。

該交易員表示，交易前已完成所有帳戶驗證，包括提交香港身分證和地址證明。所有交易均使用其本人名下的個人金融卡進行。

提款請求觸發帳戶審核

糾紛始於2026年1月2日，當時該交易員進行了數筆小額存款，總計4,500港元，這與其先前的交易行為一致。在成功完成一筆交易後，其帳戶餘額增至23,630.82港元，可提現。

然而，在提交提款請求後，Vantage 啟動了「帳戶審查」並凍結了資金，中止了提款過程。

不斷升級的核查要求引發擔憂

該交易員報告稱，Vantage隨後提出了一系列額外的驗證要求。這些要求包括要求其手持香港身分證自拍照再次核實身份，以及要求提供銀行對帳單以解釋4500港元存款的來源。

他質疑這項要求的必要性，理由是涉案金額不大，而且之前的存款從未受到類似的審查。儘管提交了銀行對帳單並解釋資金來自個人儲蓄，但經紀人仍認為資訊不足。

據該交易員稱，Vantage隨後要求他錄製一段個人視頻，解釋資金來源。他認為這項要求侵犯了他的隱私，且缺乏明確的合規依據。他也對資料隱私和生物辨識資訊的處理方式表示擔憂。

選擇性執法受到質疑

該交易員強調，他的身分已透過官方文件和聯絡方式核實，所有存款和提款均透過他本人名下的單一銀行帳戶進行。在此情況下，他認為反覆進行身份和資金來源審查缺乏合理理由。

從反洗錢的角度來看，該交易員指出，在受監管的香港銀行體系內流通的4500港元交易通常不會被歸類為高風險交易。此外，他的交易活動僅限於全球大宗商品和指數，而非個股或高風險工具。

根據投訴內容，合規性檢查僅在帳戶獲利並提出提款申請後才會觸發。截至發稿時，該交易員表示其23,630.82港元的帳戶餘額仍被凍結。

BrokersView提醒投資者

Vantage（又稱 Vantage Markets）是一家提供槓桿交易服務的經紀公司，例如外匯和差價合約 (CFD)。該經紀商聲稱持有多個司法管轄區的監管牌照，並向全球零售客戶提供交易服務。然而，公開資訊顯示，近年來，該平台因提款糾紛 和 監管合作問題屢遭交易者乃至監管機構的批評。

近年來，圍繞交易帳戶、提款程序以及所謂的「合規審查」的爭議日益複雜。在金融市場中，任何以「帳戶解鎖」或「最終核實」等理由長期凍結資金，而缺乏明確標準或時間表的案例，都應引起投資者的高度警惕。

如果您在交易活動中遇到類似的提款障礙或異常的驗證要求，建議您立即保留所有相關記錄和通信，並 透過可信任管道進行曝光或投訴。