CNMV利用人工智慧加強對投資廣告的監管

西班牙國家證券市場委員會 (CNMV) 已完成對資產管理公司廣告的審查，並使用人工智慧 (AI) 工具來幫助評估其是否符合監管要求。

這項試點計畫分析了企業網站和媒體上發布的推廣內容，使監管機構能夠更有效地識別廣告活動，並評估行銷資料是否符合適用標準。西班牙國家證券市場委員會（CNMV）表示，此次試點證明了人工智慧在提升監管流程方面的潛力，並計劃在未來的監管活動中擴大其應用範圍。

這次審查的重點在於廣告是否清晰、平衡且公平，尤其關注那些只強調潛在回報而未充分揭露相關風險的行銷活動。監管機構也審查了歷史業績和預測業績的呈現方式，以確保其符合監管要求。

本次審查共納入 40 家資產管理公司，其中包括直接向零售投資者推銷產品的集體投資計畫管理公司 (SGIIC) 和封閉式投資實體管理公司 (SGEIC)。

西班牙國家證券市場委員會（CNMV）發現10家公司和投資機構有缺陷，要求其解決這些問題並加強對未來廣告和宣傳資料的內部控制。該監管機構表示，將繼續監督這些整改措施的落實。

該舉措是 CNMV 更廣泛的 Helix 計劃的一部分，該計劃旨在透過採用人工智慧等先進技術來加速監管機構的數位轉型並提高監管效率。