澳洲證券與投資委員會（ASIC）因Corpay子公司外匯合規問題對其施加額外執照條件

澳洲證券和投資委員會 (ASIC) 對 Cambridge Mercantile (Australia) Pty Ltd（一家澳洲金融服務 (AFS) 持牌公司，也是紐約證券交易所上市公司 Corpay Inc. 的子公司）施加了額外的許可條件，原因是該公司在外匯衍生性商品業務中存在重大合規問題。

澳洲證券與投資委員會（ASIC）介入調查的原因是，有消息指出劍橋證券在進行結構化外匯衍生性商品交易時，將超過2,800名零售客戶錯誤地歸類為批發客戶。這種錯誤分類意味著受影響的客戶可能無法獲得零售投資者享有的重要法定保護。 ASIC也發現劍橋證券在確定客戶是零售客戶還是批發客戶的系統、記錄保存和監控流程方面有缺陷。

監管機構進一步指出，受影響客戶的補救措施未能及時啟動，預計總賠償金額將達數百萬美元。此外，澳洲證券與投資委員會（ASIC）也發現劍橋公司在利益衝突管理安排上有缺陷，包括與外匯業務相關代表的薪酬結構有關的問題。

澳洲證券與投資委員會（ASIC）也認定，劍橋公司未能維持充分的風險管理系統和足夠的人力資源來妥善監督合規和風險職能。此外，該公司還被發現違反了其財務資源要求。

澳洲證券與投資委員會（ASIC）指出，在市場波動的情況下管理外匯風險敞口的小型企業客戶有權依法獲得公平對待和適當的消費者保護。錯誤地將零售客戶歸類可能導致關鍵保障措施的喪失，包括取得揭露文件、爭議解決機制和產品治理保護的權利。

根據新頒布的許可條件，劍橋公司必須制定並實施一項全面的整改計劃，以解決其合規性問題，包括對被錯誤歸類的客戶進行賠償。該公司還需任命獨立專家，審查其整改計畫的充分性，並評估糾正措施的有效性，以防止類似問題再次發生。該獨立專家將向澳洲證券與投資委員會（ASIC）報告整改流程與營運控制的改善。

劍橋大學已與澳洲證券與投資委員會 (ASIC) 合作，並同意接受額外的許可條件。