澳洲交易報告和分析中心警告：人工智慧和技術重塑威脅格局，金融犯罪風險上升

澳洲交易報告和分析中心 (AUSTRAC) 發布了最新評估報告，警告稱，由於技術、人工智慧和全球金融網路的日益普及，澳洲的洗錢、恐怖主義融資和擴散融資風險正變得越來越複雜。

據澳洲交易報告和分析中心 (AUSTRAC) 執行長布倫丹·托馬斯 (Brendan Thomas) 稱，新的全國性更新提供了金融犯罪威脅在全國範圍內演變的最新概況，以及犯罪分子如何越來越多地將非法活動與合法金融系統相結合。

監管機構表示，傳統的洗錢管道仍然活躍，但犯罪網絡越來越多地利用合法的金融服務、貿易流動、公司結構和專業中介，透過看似例行的交易來隱藏非法資金。

澳洲交易報告和分析中心（AUSTRAC）強調，人工智慧和虛擬資產在助長複雜的金融犯罪方面發揮日益重要的作用。該機構警告稱，犯罪分子現在正利用人工智慧工具偽造身分、篡改文件、自動化洗錢手段，並更有效率、更大規模地掩蓋詐騙所得。

監管機構補充說，澳洲開放的經濟和強大的跨境金融聯繫增加了其面臨國際金融犯罪風險的可能性。該機構表示，更新後的報告旨在透過幫助企業和政府機構更好地識別新出現的漏洞和不斷演變的犯罪手段，來支持正在進行的反洗錢和反恐融資改革。

AUSTRAC 指出，此次更新是在 2024 年發布的國家洗錢、恐怖主義融資和擴散融資風險評估的基礎上進行的，旨在提供該國金融犯罪環境更加動態的年度變化。