德國監管機構警告：WhatsApp投資詐騙冒用橋水基金名義

德國聯邦金融監管局（BaFin）近日對消費者發布警告，揭露一起假借美國對沖基金巨頭橋水基金（Bridgewater Associates）名義的投資詐騙。該WhatsApp群組以「BWA Club für Vermögensaufbau V7」名義活動，涉嫌在德國未經授權從事金融及投資服務。

BaFin指出，該群組自稱由「Alex Smith教授」管理，但監管機構並不知悉此人，亦無任何證據顯示總部位於美國康乃狄克州紐波特的橋水基金與該群組有任何關聯。因此，此案被認定為明顯的身份冒用詐騙。

調查顯示，此類詐騙往往有固定模式。詐騙者會先在社群媒體投放廣告，聲稱提供免費股票建議或交易課程，並利用知名金融專家或合規機構的名號。感興趣的使用者被引導加入WhatsApp或Telegram群組，在群內，所謂專家分享投資知識，而助理則負責互動與聯繫。

隨著時間推進，群組成員逐漸被誘導投入標榜高回報的專案，包括股票、創新金融產品甚至自家發行的加密代幣。為博取信任，詐騙者有時會允許小額試投或初期提領，但之後便不斷施壓要求追加資金。這些資金多透過境外帳戶或加密貨幣支付，一旦轉入，投資人幾乎無法追回。

BaFin強調，任何未經授權即在德國提供金融、投資或加密資產服務的行為均屬違法。任何公司若欲在德國經營相關業務，必須取得BaFin許可。投資人可透過BaFin官方公司資料庫查詢機構是否合法合規。

監管單位提醒，交易網站與應用程式頻繁更換域名是此類詐騙的常見徵兆。同時，所謂「每日打卡」「抽獎送幣」「限量名額」等行銷手法，常被用來製造緊迫氛圍並操控投資人信任。

BaFin已依據《德國銀行法》（KWG）第37條第4款正式發布此警告，並呼籲投資人保持高度警覺，在接觸任何線上投資或交易平台前務必確認其監管資格，以免落入非法陷阱。