Vantage, 인출 분쟁 속 "준법 검토"를 명목으로 수익성 높은 계좌 동결 혐의로 고발당해

한 개인 투자자가 브로커 밴티지(Vantage) 의 출금 방해 의혹을 제기하며 , 해당 회사가 자신의 계좌가 수익을 내기 시작한 직후 계좌를 동결했다고 주장했습니다. 이 투자자는 KYC(고객확인제도) 및 AML(자금세탁방지) 절차가 선택적으로 적용되고 있는 것은 아닌지 의문을 제기하며, 거래 업계의 주목을 받고 있습니다.

해당 거래자에 따르면, 그는 수개월 동안 Vantage에서 금, 비트코인, 다우존스 지수와 같은 상품 및 지수를 거래하는 활성 거래 계좌를 유지해 왔습니다. 개별 거래 규모는 약 1,000홍콩달러에서 15,000홍콩달러 사이였습니다. 이 기간 동안 계좌는 전반적으로 수익을 내지 못했으며, 입금, 거래 활동 및 간헐적인 출금은 문제없이 진행되었습니다.

해당 거래자는 거래 전에 홍콩 신분증과 주소 증명서를 제출하는 등 계좌 인증 절차를 모두 완료했다고 밝혔습니다. 모든 거래는 본인 명의의 직불카드를 사용하여 이루어졌습니다.

출금 요청으로 인해 계정 검토가 시작됩니다.

이번 분쟁은 해당 거래자가 이전 거래 행태와 일관되게 총 4,500 홍콩달러에 달하는 소액을 여러 차례 입금한 2026년 1월 2일에 발생했습니다. 거래가 성공적으로 체결된 후, 그의 계좌 잔액은 23,630.82 홍콩달러로 증가하여 출금 가능하게 되었습니다.

하지만 출금 요청을 제출하자 Vantage는 "계정 검토"를 시작하고 자금을 동결하여 출금 절차를 중단했습니다.

검증 요구 강화로 우려 제기

해당 거래자는 밴티지(Vantage)가 이후 일련의 추가 확인 요건을 부과했다고 밝혔습니다. 여기에는 홍콩 신분증을 들고 있는 셀카를 통해 신원을 재확인하는 것과 4,500 홍콩 달러 예금의 출처를 설명하는 은행 거래 명세서를 요구하는 것이 포함되었습니다.

그는 관련된 금액이 크지 않고 이전 예금에 대해서는 이와 같은 조사가 이루어진 적이 없다는 점을 들어 이러한 요청의 필요성에 의문을 제기했습니다. 은행 거래 명세서를 제출하고 자금이 개인 저축에서 나온 것임을 설명했음에도 불구하고, 브로커는 해당 정보가 불충분하다고 판단한 것으로 알려졌습니다.

해당 투자자에 따르면, 밴티지는 그에게 자금 출처를 설명하는 개인 영상을 녹화해 달라고 요청했는데, 그는 이러한 요구가 사생활 침해적이며 명확한 법적 근거가 부족하다고 비판했습니다. 그는 또한 데이터 프라이버시 및 생체 정보 처리 방식에 대한 우려를 제기했습니다.

규정 준수에 대한 선택적 집행에 대한 의문 제기

해당 거래자는 자신의 신원이 공식 서류 및 연락처 확인을 통해 이미 완벽하게 검증되었으며, 모든 입출금은 본인 명의의 단일 은행 계좌를 통해 이루어졌다고 강조했습니다. 이러한 상황에서 반복적인 신원 및 자금 출처 확인은 합리적인 근거가 부족하다고 주장했습니다.

자금세탁방지(AML) 관점에서 볼 때, 해당 거래자는 홍콩의 규제된 은행 시스템 내에서 이루어지는 4,500 홍콩달러 규모의 거래는 일반적으로 고위험 거래로 분류되지 않는다고 지적했습니다. 또한 그의 거래 활동은 개별 주식이나 고위험 금융 상품이 아닌 글로벌 상품 및 지수에 국한되었다고 덧붙였습니다.

해당 고소장에 따르면, 계좌에서 수익이 발생하고 출금이 요청된 후에야 비로소 규정 준수 점검이 시작되었다고 합니다. 이 기사가 발행되는 시점까지 해당 거래자는 자신의 잔액 23,630.82 홍콩 달러가 동결된 상태라고 밝혔습니다.

BrokersView는 투자자들에게 다음과 같이 상기시킵니다.

밴티지(Vantage Markets으로도 알려짐)는 외환 및 차액결제거래(CFD)와 같은 레버리지 거래 서비스를 제공하는 증권사입니다. 이 회사는 여러 관할 지역에서 규제 당국의 허가를 받았으며 전 세계 개인 고객에게 거래 서비스를 제공한다고 주장합니다. 그러나 공개된 정보에 따르면 최근 몇 년 동안 이 플랫폼은 출금 관련 분쟁  및  규제 당국과의 협력 문제 로 거래자들과 규제 당국으로부터 여러 차례 지적을 받았습니다 .

최근 몇 년 동안 거래 계좌, 출금 절차 및 소위 "규정 준수 검토"를 둘러싼 분쟁이 점점 더 복잡해지고 있습니다. 금융 시장에서 "계좌 잠금 해제" 또는 "최종 검증"과 같은 설명으로 자금이 장기간 동결되는 상황은 명확한 기준이나 정해진 기한 없이 발생할 경우 투자자들의 각별한 주의를 요합니다.

 거래 활동 중 유사한 출금 장애나 비정상적인 인증 요구에 직면하는 경우, 관련 기록 및 통신 내역을 즉시 보관하고 신뢰할 수 있는 채널을 통해 문제를 제기하거나 항의하는 것이 좋습니다 .