DFSA, SVS 증권 전 CEO 쿨비어 비르크에 대해 즉각적인 제재 조치 시행

두바이 금융감독청(DFSA)은 쿨비어 비르크(Kulveer Virk)에 대해 두바이 국제금융센터(DIFC) 내에서 금융 서비스 관련 업무를 일체 수행하지 못하도록 즉각적인 제재 조치를 내렸습니다. 비르크가 금융 부문에서 활동 금지 처분을 받은 것은 18개월 만에 두 번째입니다.

두바이 금융감독청(DFSA)은 2024년 11월, 비르크가 영국 금융감독청(FCA)이 5개월 전에 내린 제재에도 불구하고 두바이 국제금융센터(DIFC) 내 규제 대상 기업에서 근무를 시작했다는 사실을 알게 되자 조치를 취했습니다. 두바이에서의 제재는 12월 9일부터 발효되었으며, 비르크는 해당 관할 구역 내에서 금융 서비스 관련 직책을 맡을 수 없습니다.

비르크의 규제 문제는 2019년 파산한 영국 투자 회사인 SVS 증권 재직 시절로 거슬러 올라갑니다. 규제 당국은 SVS가 고객 연금 자산 6,900만 파운드를 고위험 채권에 투자하도록 유도했으며, 이 채권들 중 상당수는 SVS 이사 또는 비르크의 사업 동료들이 운용했다고 판단했습니다. 금융감독청(FCA)은 비르크가 고객의 이익보다 공개되지 않은 수수료(때로는 고객 투자금의 12%에 달함)를 통한 수익을 우선시하는 사업 모델을 설계했다고 결론 내렸습니다.

이후 이러한 채권 중 일부가 채무 불이행 상태에 빠지면서, 해당 회사의 피해를 입은 고객 879명 중 상당수는 저축액의 20~35% 정도만 회수할 수 있을 것으로 예상하게 되었습니다. 대부분은 기존 연금 자산을 SVS 상품으로 이전한 상태였습니다.

금융감독청(FCA)의 조사 결과, 비르크는 2016년부터 2019년까지 이해 충돌 및 규제 요건에 대한 경고를 반복적으로 무시한 것으로 드러났습니다. 주요 문제 중 하나는 내부 반대에도 불구하고 고객 포트폴리오에 10% 할인을 적용하여 SVS에 35만 9,800파운드의 수익을 안겨준 것입니다. 또한, 규제 당국이 채권 상품 평가에 대한 우려를 제기했던 시점에, 비르크는 실사 완료 전에 이노베이션 캐피털 파이낸스 리미티드(ICFL)로부터 75만 파운드의 선수금을 받도록 주선했습니다. SVS는 100만 파운드의 수수료를 받는 대가로 고객 자금을 ICFL 채권에 투자하기로 합의했습니다.

SVS는 고객 자산 관련 우려로 금융감독청(FCA)의 영업 중단 조치 이후 2019년 8월 특별관리 절차에 들어갔습니다. 고객 정보는 ITI Capital로 이전되었으나, ITI Capital은 이전 과정에서 기술적 문제에 직면한 후 소매 금융 사업에서 완전히 철수했습니다. 관리 절차는 약 4년간 지속되어 2023년 3월에 종료되었습니다. 대부분의 고객은 2020년 중반에 최종적으로 이전되었지만, 8개 계좌(이 중 5개는 법인 계좌)는 잔액이 금융서비스보상제도(FSCS) 한도를 초과하여 전액 보상을 받지 못했습니다.

2024년 6월, 금융감독청(FCA)은 비르크에게 21만 5500파운드의 벌금을 부과하고 영국 금융 부문에서 평생 출입 금지 조치를 내렸습니다. SVS의 다른 전 임원 두 명, 즉 최고재무책임자(CFO) 데메트리오스 하지게오르기우와 준법감시 책임자 데이비드 스티븐은 더 적은 벌금을 부과받고 고위직을 맡지 못하도록 금지되었습니다.