호주 증권투자위원회(ASIC)는 외환 규정 준수 실패로 코페이 자회사에 추가 라이선스 조건을 부과했습니다.

호주 증권투자위원회(ASIC)는 호주 금융 서비스(AFS) 라이선스 보유업체이자 뉴욕 증권거래소 상장 기업인 코페이(Corpay Inc.)의 자회사인 캠브리지 머천타일(호주)(Cambridge Mercantile (Australia) Pty Ltd)의 외환(FX) 파생상품 사업 부문에서 중대한 규정 준수 위반이 발생함에 따라 추가적인 라이선스 조건을 부과했습니다.

호주 증권투자위원회(ASIC)의 이번 개입은 캠브리지사가 구조화된 외환 파생상품 거래 시 2,800명 이상의 개인 투자자를 도매 투자자로 잘못 분류했다는 우려에 따른 것입니다. 이러한 잘못된 분류로 인해 해당 고객들은 개인 투자자에게 제공되는 중요한 법적 보호 조치를 받지 못했을 가능성이 있습니다. ASIC는 또한 캠브리지사의 시스템, 기록 관리 및 모니터링 프로세스에서 고객이 개인 투자자인지 도매 투자자인지 판단하는 데 있어 여러 가지 결함을 발견했습니다.

규제 당국은 또한 피해 고객에 대한 보상 조치가 신속하게 이루어지지 않았으며, 총 보상액이 수백만 달러에 달할 것으로 예상된다는 점에 우려를 표명했습니다. 더불어 ASIC는 외환 사업에 관여하는 담당자들의 보수 체계와 관련된 문제를 포함하여 캠브리지의 이해충돌 관리 체계에 미흡한 점이 있다고 지적했습니다.

ASIC는 또한 캠브리지가 적절한 위험 관리 시스템과 규정 준수 및 위험 관리 기능을 제대로 감독할 충분한 인적 자원을 확보하지 못했다고 결론 내렸습니다. 더불어 해당 회사는 재정 자원 요건도 위반한 것으로 드러났습니다.

호주 증권투자위원회(ASIC)는 변동성이 큰 시장 상황에서 외환 거래에 노출된 소규모 사업자 고객은 법에 따라 공정한 대우와 적절한 소비자 보호를 받을 권리가 있다고 밝혔습니다. 소매 고객을 잘못 분류할 경우 정보 공개 문서 접근, 분쟁 해결 메커니즘, 상품 지배구조 보호 등 핵심적인 안전장치를 상실할 수 있습니다.

새롭게 부과된 라이선스 조건에 따라 캠브리지(Cambridge)는 규정 준수 실패를 해결하기 위한 포괄적인 시정 계획을 수립하고 시행해야 하며, 여기에는 잘못 분류된 고객에 대한 보상도 포함됩니다. 또한, 회사는 독립적인 전문가를 임명하여 시정 계획의 적절성을 검토하고 재발 방지를 위한 시정 조치의 효과성을 평가해야 합니다. 독립 전문가는 시정 과정과 운영 통제 개선 사항에 대해 호주 증권투자위원회(ASIC)에 보고서를 제출할 것입니다.

캠브리지 대학교는 호주 증권투자위원회(ASIC)와 협력하여 추가적인 허가 조건에 동의했습니다.