사용자가 Ainqt 투자 앱이 소액 인출을 이용해 장기 사기 함정을 파는 방법을 폭로했습니다.

"이전 출금 성공 사례"는 거래 사기에서 가장 치명적인 위장 수단 중 하나입니다. 많은 거래자에게 은행 계좌로 자금을 원활하게 이체할 수 있다는 것은 플랫폼의 보안을 판단하는 가장 중요한 기준입니다. 그러나 최근 BrokersView가 레딧에서 공개한 한 사례는 이러한 오랜 신뢰 구축이 사기꾼들이 장기 사기를 위한 치밀한 계획을 세우기 위한 "돼지를 살찌우는" 단계에 불과할 수 있음을 여실히 보여줍니다.

"자금의 자유로운 흐름"에서 "돼지 도살"로 이어지는 긴 위장술

한 사용자가 투자 앱 "Ainqt"와 관련된 1년간의 분쟁 사례를 공유했습니다.

피해자의 진술에 따르면, 그는 약 1년 전부터 해당 앱을 사용하기 시작했으며 초기에는 거의 완벽했다고 합니다. 플랫폼은 당시 유행하던 "AI 트레이딩" 개념을 대대적으로 광고했고, 심지어 미국 증권거래위원회(SEC)에 등록되어 있다고 주장하기도 했습니다. 돌이켜보면 이는 신뢰를 구축하기 위한 명백한 사기성 광고였습니다. 무엇보다 중요한 것은, 피해자는 몇 달 동안 아무런 제약 없이 자금을 입금하고 출금할 수 있었다는 점입니다. 이러한 "쉽게 넣고 쉽게 빼는" 경험으로 인해 그는 점차 경계심을 늦추게 되었고, 무의식적으로 그 앱을 은행처럼 신뢰할 수 있는 곳으로 여기게 되었습니다.

하지만 약 4개월 전부터 시스템 운영 방식이 조용히 바뀌었습니다. Ainqt는 어떤 주식을 언제 사야 하는지에 대한 구체적인 지침을 제공하기 시작했고, 앱에 표시되는 주가는 그에 따라 급등하여 계좌 잔액이 마치 걷잡을 수 없이 늘어난 것처럼 보였습니다.

하지만 피해자가 이 "상당한 수익금"을 인출하려고 하자 모든 자금이 즉시 차단되었습니다. 플랫폼 고객 서비스에서 제시한 이유는 인출을 해제하려면 15%의 "서비스 수수료"를 지불해야 한다는 것이었습니다.

더욱 어처구니없는 것은, 이 수수료가 계좌 잔액에서 차감되는 것이 아니라 사용자가 추가 거래로 직접 지불해야 했다는 점입니다. 과거 출금 내역에 대한 맹목적인 신뢰에 사로잡힌 피해자는 결국 수수료를 지불했습니다. 그 결과, 그의 돈은 한순간에 사라지고, 어렵게 쌓아왔던 신뢰 또한 산산이 조각났습니다.

블록체인과 "모의 거래" 사기의 진실

피해자의 경험은 커뮤니티의 베테랑 사용자들의 심층적인 검토를 촉발했습니다. 댓글 작성자들은 이것이 단순한 계약 위반이 아니라 전형적인 "돼지 도축 사기"라고 지적했습니다. 피해자가 앱에서 본 모든 수익 수치와 심지어 초기 성공적인 출금조차도 사기꾼들이 피해자의 심리를 조종하고 더 많은 저축을 투자하도록 유인하기 위해 내놓은 미끼에 불과했습니다. 전체 거래 과정은 폐쇄된 가상 환경에서 이루어졌으며, 소위 "수익"은 사기꾼들이 백엔드에서 입력한 가상의 코드에 지나지 않았습니다.

피해자가 제공한 지갑 주소 분석 결과는 자금 흐름의 진실을 더욱 명확히 드러냈습니다. 그는 자금이 입금되자마자 플랫폼의 "메인 지갑"으로 즉시 이체되었고, 자신이 소유한 "개인 지갑"은 사실상 아무런 권한도 없는 명목상의 지갑에 불과했다는 사실을 발견했습니다. 처음부터 이 자금은 실제 거래 시장에 유입되지 않고 사기꾼들의 주머니로 직행했던 것입니다.

돌이킬 수 없는 전이와 2차 수확의 위험성

여러 사용자가 댓글에서 경고했습니다. 암호화폐와 블록체인 기술의 비가역적인 특성 때문에, 주로 동남아시아의 해외 사기 전화 센터로 송금되는 이러한 자금은 기술적인 방법으로는 거의 회수할 수 없다는 것입니다.

더욱 우려스러운 점은 피해자가 공개적으로 알려지면 또 다른 "사기꾼" 무리가 몰려든다는 것입니다. WickedWeedle이 경고했듯이, 댓글이나 DM에서 "블록체인 분석"이나 "해킹 전문 지식"을 통해 자금을 복구해 줄 수 있다고 주장하는 사람들은 모두 "복구 사기꾼"으로, 2차 이득을 노리는 것입니다. 이들은 손실을 만회하려는 피해자의 절박함을 악용하여 거래를 되돌릴 수 있다는 거짓말을 꾸며내고 "조사 비용"이나 "변호사 비용"을 갈취합니다.

BrokersView에서 알려드립니다

출금 기능이 있다고 해서 플랫폼이 합법적이라는 의미는 아닙니다. 단순히 고객을 도박 테이블에 더 오래 붙잡아 두려는 수법일 수도 있습니다. 합법적인 투자 회사는 출금 처리 시 모든 세금, 수수료 또는 서비스 요금을 계좌 잔액에서 직접 공제합니다. 자금을 "잠금 해제"하기 위해 추가 이체를 요구하는 경우는 절대 없습니다. 그러한 요구를 하는 곳은 100% 사기꾼입니다.

WhatsApp이나 Telegram과 같은 소셜 미디어에서 "AI 자동 거래", "멘토 주도 신호" 또는 "내부 지침"을 가장하여 고객을 모집하는 모든 애플리케이션은 고위험 사기 행위로 간주해야 합니다.