뭄바이 경찰, 허위 수익 및 IPO 관련 허위 정보를 이용해 출금을 막은 거래 앱 네트워크 관련자 3명 체포

뭄바이 사이버 경찰은 조직적인 WhatsApp 기반 사기 수법으로 시장 전문가로부터 485만 루피(약 7천만 원)를 갈취한 투자 사기 사건을 적발했습니다. 이 사기 수법은 복제된 모바일 앱과 자금 세탁 경로를 이용한 것으로 알려졌습니다. 수사관들은 서부 인도에 거주하는 3명이 더 큰 규모의 사이버 사기 조직을 대신하여 은행 계좌를 제공하고 자금을 이체하며 현금을 빼돌린 혐의로 체포되었다고 밝혔습니다. 이 사기는 2025년 11월 중순부터 12월 사이에 발생했으며, 조작된 거래 데이터, 위장된 인출, 그리고 허위 IPO 보호예수 정보를 이용해 환매를 막고 예치금을 늘리는 수법을 사용했습니다.

경찰 조사 결과에 따르면, 피해자는 인도 증권거래위원회(SEBI)와 연계된 증권회사의 직원을 사칭한 여성으로부터 연락을 받았고, 이후 주식 투자 정보, IPO 배정 내역, 조작된 수익 내역 스크린샷 등을 배포하는 여러 WhatsApp 그룹에 초대되었습니다. 피해자는 공유된 링크를 통해 "TMGPLUS"라는 거래 애플리케이션을 다운로드하라는 지시를 받았습니다. 이 앱은 합법적인 거래 플랫폼과 시각적으로 유사하게 만들어졌으며, 조작된 계좌 잔액을 표시하여 사기범들이 IMPS, NEFT, RTGS 등의 채널을 통해 여러 제3자 은행 계좌로 반복적으로 자금을 이체하도록 유도했습니다.

앱 복제 및 단계별 유동성 함정

조사 결과, 해당 애플리케이션은 대규모 인출을 차단하기 전에 신뢰도를 확보하기 위해 제한적인 조기 인출을 허용하는 것으로 나타났습니다. 피해자가 자금을 인출하려 하자, 운영자들은 IPO 배정 절차로 인해 자금이 "묶여 있다"며 잔액을 인출하려면 추가로 5천만 루피를 요구했습니다. 이는 허위 규제 구실을 이용한 투자 사기 수법과 일치하는 구조  입니다.

자금 세탁 계좌 및 현금 인출 구조

거래 내역 추적 결과, 경찰은 민간 기업 명의로 등록된 RBL 은행 계좌를 통해 330만 루피(약 4천만 원)가 송금된 사실을 확인했으며, 이 계좌가 자금 세탁 통로 역할을 했다고 밝혔습니다. 용의자 중 한 명은 개인 은행 계좌 접근 권한을 제공했고, 다른 한 명은 추가 계좌를 확보했으며, 또 다른 한 명은 현금을 인출하여 상위 관리자에게 전달하는 역할을 맡았습니다. 세 명 모두 거래 건당 수수료를 받았습니다.