MiCA移行がEU全域で暗号通貨なりすまし詐欺の増加を助長

欧州連合が暗号資産市場（MiCA）の枠組みを導入したことで、詐欺師にとって新たな機会が生まれている。詐欺師は規制当局や認可を受けた暗号資産プラットフォームになりすまし、無許可のプロバイダーから資産を移動させようとするユーザーを標的にしている。

7月1日のMiCAの全面施行以来、1,700を超える無許可の暗号資産プラットフォームは、EU顧客へのサービス提供を停止するか、ユーザーを認可済みの代替プラットフォームへ誘導するよう求められている。当時、有効なMiCA認可を取得していた企業はわずか323社だったため、数百万人のユーザーがデジタル資産の移行を迫られる状況に陥った。

欧州の規制当局は、詐欺師たちがこの移行期を悪用し、正規の移民通知をコピーしたり、偽のウェブサイトを作成したり、偽造文書を使って利用者を騙して送金させようとしていると警告している。

フランス金融市場庁（AMF）は、詐欺師が同庁の職員を装い、盗まれた資金の回収を装った被害者から前払い手数料を要求していると発表した。欧州証券市場監督機構（ESMA）も、犯罪者が同庁の名称とロゴを悪用していることを確認した。

オランダ金融市場監督機構（AFM）は、移行プロセス自体が攻撃対象となっていると警告し、投資家に対し、資産を移転する前に公式登録簿を通じて暗号資産プロバイダーを確認するよう促した。オーストリア金融市場監督機構も、数百のプラットフォームが法的地位を失ったことを受け、同様の警告を発した。

規制当局者を装う行為はEUに限ったことではない。英国の金融行動監視機構（FCA）は、2025年上半期にFCA職員を装った偽の行為に関する報告を4,465件記録し、480人が金銭的損失を被った。

欧州の規制当局は、プライベートメッセージを通じて資金送金を要求したり、支払い手配のために消費者に連絡を取ったりすることはないと強調した。投資家は、馴染みのあるブランド名だけに頼るのではなく、MiCA認可を保有する具体的な法人を確認する必要がある。親会社や海外子会社が保有するライセンスは、グループ内の他の法人にも自動的に適用されるわけではないためだ。