タイで6ヶ月間に90億バーツのオンライン詐欺被害が発生

タイでは、2026年上半期にオンライン詐欺による損失が約90億バーツに達した。当局は、増加するデジタル金融犯罪への対策を強化している。

タイ消費者協議会（TCC）によると、1月から6月にかけて17万件以上のオンライン詐欺事件が報告され、1件あたりの平均被害額は5万2000タイバーツを超えた。

ソーシャルメディアプラットフォームは依然として詐欺師にとって主要な活動経路となっており、報告された事例の61%以上がFacebookによるものだった。詐欺行為には、偽の投資広告、なりすまし詐欺、不正なオンライン販売などが含まれる。当局は、他のデジタルプラットフォームでも同様の危険が見られ、オンライン詐欺がより広範なエコシステムの問題になっていることを示していると述べた。

TCCは、オンラインプラットフォームおよび関連金融機関に対し、サービス提供者が消費者保護対策を強化すべきだと主張し、法的措置を講じた。同評議会は、詐欺広告の審査強化、AIを用いた不正行為の検出、偽アプリに対するより厳格な規制を求めている。

一方、タイのデジタル経済社会省（DES）は、詐欺師が盗んだ資金を移動させるために利用するマネーロンダリング口座に対処するため、銀行間のデータ共有システムを開発している。

提案されている枠組みは、中央詐欺登録簿、マネーロンダリング対策データベース、およびオンライン詐欺対策オペレーションセンターからの情報を連携させるものです。口座が不正行為に関連していると特定された場合、当局は複数の銀行にある当該個人の口座における取引を停止できるようになります。

タイはまた、詐欺被害者への返金手続きを迅速化する準備を進めており、裁判所の命令を待たずにマネーロンダリング対策局を通じて賠償請求ができるようにする予定です。これらの措置は、損失が発生した後に対応するという従来のやり方から、資金が消失する前に不正取引を防止するというやり方へと、国の対応を転換することを目的としています。