韓国、仮想通貨送金におけるVASP登録およびAML規制を強化

韓国は、仮想資産サービスプロバイダー（VASP）に対し、より厳格な登録要件とより強力なマネーロンダリング対策（AML）義務を課す改正規則を承認した。

金融委員会（FSC）は、政府が8月11日の閣議で特定金融取引情報の報告及び利用に関する法律の施行令の改正を承認したと発表した。

改訂された規則では、VASPの主要株主に対する監視対象が拡大され、最高経営責任者または支配株主、および最大株主が法人である場合は最大株主とその代表者も含まれるようになった。

VASP（仮想資産サービスプロバイダー）の登録を希望する企業は、より厳格な財務およびガバナンス基準を満たす必要があり、これには負債比率を200%以下に維持すること、金融法違反に関連する最近の債務不履行や規制当局によるライセンス取消がないことなどが含まれます。また、企業は、AML（マネーロンダリング対策）および顧客保護のための十分な専門知識、サイバーセキュリティインフラ、内部統制を実証する必要があります。

この規則は、既存のトラベルルールを大幅に拡大するものです。これまで登録済みのVASP間での100万ウォン以上の送金に適用されていた要件が、今後は金額を問わずすべての取引に適用されるようになります。また、受取側のVASPは送金者に関する情報を取得することが義務付けられます。

国内の仮想資産サービスプロバイダー（VASP）と海外のVASPまたはデジタルウォレットプロバイダー間の国境を越えた送金は、一定の条件下で引き続き許可される一方、高リスク取引は禁止される。海外のVASPまたはウォレットプロバイダーへの1,000万ウォン以上の送金は、取引のリスクレベルに関わらず、韓国金融情報機関（KoFIU）に報告しなければならない。

改訂された規則では、リスクの高い顧客、製品、サービスに対する顧客デューデリジェンスもより厳格化されている。

VASPの元従業員に対する登録要件および制裁に関する規則は2026年8月20日に発効し、その他の改正事項は公布から6か月後に発効する。韓国金融情報局（KoFIU）と金融監督院（FSS）は8月13日に業界向け説明会を開催する。