ASIC在发现大规模CFD规则违规后促成资金返还

澳大利亚证券与投资委员会ASIC表示，在对本地外汇与CFD行业进行大规模合规审查后，已促成约27亿美元资金返还给超过38,000名零售交易者。

ASIC称，审查发现超过一半的澳大利亚外汇和CFD经纪商违反了产品设计与分销义务DDO，向客户提供所谓的“保证金折扣”。监管机构指出，这类激励措施实质上绕过了针对零售客户设定的杠杆上限，构成对监管规则的直接违反。

此次执法行动源于令人担忧的行业数据。2024年，澳大利亚68%的零售外汇与CFD交易者出现亏损，总亏损金额超过308亿美元，其中约49亿美元仅为经纪商收取的佣金。

ASIC委员Simone Constant表示，此次审查已帮助受影响的投资者追回约4,000万澳元。她指出，CFD属于复杂且高风险的金融产品，即便交易表面上盈利，交易成本也可能吞噬收益。

尽管ASIC未点名具体公司，但FXCM、Saxo和Mitrade等经纪商此前曾在审查过程中收到临时停止令。上述公司随后完成整改，并恢复相关业务。

ASIC表示，此次干预已促成行业层面的实质性变化。共有39家经纪商修订了目标市场定义，46家改进了网站披露内容，44家更新了客户开户问卷。此外，42家公司引入了新的交易监控流程，48家公司调整了报告机制。

尽管取得进展，ASIC强调合规工作仍需持续推进。监管机构敦促企业保持严格监督，并提醒零售投资者在参与杠杆交易产品时保持谨慎。