韩国警方发现一个利用加密货币和国内银行账户运作的价值1.017亿美元的跨境稳定币网络

随着稳定币在金融犯罪和非法外汇活动中扮演的角色日益重要，韩国当局正加强对数字资产流动的监管。监管机构报告称，去年可疑加密货币交易数量急剧上升，随着数字资产在跨境支付链中嵌入得越来越深，被标记的案件数量同比增长超过50%。

官员们已将USDT和USDC等稳定币认定为非法汇款、伪装资金转移和结构化洗钱等犯罪活动中的常用工具。立法者警告称，稳定币交易的速度和流动性正被不法分子利用来规避现有的外汇管制，这与BrokersView此前报道的利用银行和数字账户 快速转移非法资金的模式相呼应。

洗钱网络涉案金额高达1.017亿美元，案发时被曝光

监管方面的担忧恰逢韩国海关总署 (KCS) 的一项重大执法行动，该行动捣毁了一个国际洗钱网络，该网络被指控通过未经授权的加密货币外汇渠道转移了近 1500 亿韩元（约合 1.017 亿美元）。

据韩国海关总署（KCS）称，三名中国公民因违反韩国《外汇交易法》被移交检方。调查人员表示，该团伙在2021年9月至2025年6月期间，利用遍布韩国境内外的加密货币账户以及多个韩国银行账户进行洗钱活动。

资金通过在不同司法管辖区购买的稳定币进行转移，转入位于韩国的数字钱包，兑换成韩元，并通过分散的韩国国内交易进行流转。当局表示，这种活动是蓄意设计的，旨在降低追踪难度并延缓发现。

伪装成合法支出的交易

海关官员指出，这些资金转移通常被伪装成普通支出，包括海外留学费用、外国公民整容手术费用、免税购物和贸易相关款项。类似的掩盖手段也出现在投资应用程序诈骗和伪经纪业务中，犯罪所得被隐藏在看似正常的商业解释之下。

监管门槛收紧

针对这些事态发展，韩国加强了对加密货币转账的监控，包括对低于 100 万韩元的交易进行更严格的身份验证 ——此前，100 万韩元的门槛被用来分割和掩盖非法资金流动。

2025年1月至8月，本地虚拟资产服务提供商共提交了36,684份可疑交易报告，超过了前两年的总和。当局表示，这一数字反映出执法力度加大，以及数字资产在跨境金融犯罪中扮演的角色日益重要。