韩国联合各部门开展数据打击和“暗币”管控，打击非法加密货币渠道

韩国监管机构正在加强对加密货币相关金融犯罪的监管，推出协调一致的执法框架，旨在扰乱非法资金流动并弥补交易监控方面的漏洞。

该倡议由韩国金融监督院和韩国海关总署牵头，与信用金融协会和主要发卡机构合作开展，重点关注海外信用卡使用情况，因为这是洗钱诈骗和非法加密货币活动所得款项的关键渠道。

根据新协议，当局将把信用卡交易数据与移民记录整合，从而实现对异常模式的实时识别。与用户旅行记录不符的境外交易将被标记，此举主要针对语音钓鱼团伙和跨境诈骗网络，这些团伙和网络通常依赖多层支付渠道，最终将资金兑换成加密货币。

监管机构同时将执法重点放在注重隐私的代币，也就是所谓的“暗币”上，这类代币会隐藏发送者、接收者和交易数据。监管机构警告称，由于与比特币和以太坊等主流加密货币相比，暗币的可追溯性较低，因此越来越多地被用于洗钱活动。

为应对操作风险，日本国家警察厅正在敲定首个正式的加密资产处理指南，特别是针对存储在热钱包中的加密资产。此前，日本发生过多起安全漏洞事件，包括最近一起因钱包凭证泄露导致价值约480万美元的加密资产损失的事件。

尽管当局已掌握近4000万美元的没收数字资产，但在保管和风险管理方面仍面临结构性挑战。由于担心责任问题和补偿不足，将资产处理外包给私营公司的尝试均以失败告终。

最新举措表明，韩国正朝着综合监控和执法方向发展，以打击日益复杂的加密货币金融犯罪。作为更广泛的反欺诈战略的一部分，监管机构预计将进一步加强对跨境交易和匿名资产的管控。