澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）因严重洗钱风险关闭Raiyyan交易所，并封禁汇款人账户

澳大利亚金融犯罪监管机构在发现一家汇款服务提供商在控制洗钱和恐怖主义融资风险方面存在严重且未解决的缺陷后，已终止其服务。澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）拒绝续签Yellow Sands Trading Pty Ltd（以Raiyyan Exchange名义运营）的注册，实际上禁止该公司在全国范围内提供汇款服务。此举向汇款行业发出明确信号：监管不力绝不容忍。

澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）表示，做出这一决定是基于对该企业在理解、管理和降低其​​金融犯罪风险方面存在严重缺陷的调查。监管机构在评估该运营商构成的风险时与新南威尔士州警方密切合作，并指出其存在的问题远不止行政疏忽那么简单。

澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）代理首席执行官凯蒂·米勒警告说，犯罪分子会积极寻找金融体系中的薄弱环节，而监管不力会为非法资金流入提供畅通的途径。她强调，注册并非走过场，未能履行反洗钱义务可能导致企业一夜之间倒闭。

执法部门也表达了同样的担忧。新南威尔士州警方称汇款服务是一个易受攻击的领域，经常成为有组织犯罪的目标，并证实正在对涉嫌协助犯罪活动的注册和未注册服务提供商进行持续监控。

此次停摆也凸显了更广泛的行业风险。澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）曾多次指出，汇款人使用的对冲安排是一种高风险的洗钱方式，其2024年发布的《国家洗钱风险评估报告》也重申了这一担忧。