德国监管机构警告：冒用桥水基金名义的WhatsApp投资骗局

德国联邦金融监管局（BaFin）近日发布消费者警告，揭露一起冒充美国对冲基金巨头桥水基金（Bridgewater Associates）的投资骗局。该WhatsApp群组以“BWA Club für Vermögensaufbau V7”名义运作，涉嫌在德国未经授权提供金融和投资服务。

BaFin指出，该群组自称由“Alex Smith教授”管理，但监管机构并不知晓此人，更没有证据显示总部位于美国康涅狄格州纽波特的桥水基金与该群组存在任何联系。此案因此被认定为明显的身份冒用欺诈。

根据调查，这类骗局通常遵循相似套路。诈骗者会在社交媒体上投放广告，声称提供免费股票推荐或交易课程，并借用知名金融专家或合法机构的形象。感兴趣的用户被引导加入WhatsApp或Telegram群组，在群组中所谓的专家会分享投资经验，而助理则负责互动和引导。

随着时间推移，群组成员逐步被说服投资所谓高回报项目，内容涉及股票、金融产品甚至自创的加密代币。为了取得信任，骗子有时会提供少量试投资金，或允许初期小额提现，之后便不断施压要求追加存款。这些资金通常通过境外账户或加密货币支付，一旦资金进入，投资者往往难以追回。

BaFin强调，未经许可提供金融、投资或加密资产相关服务在德国属于违法行为。任何机构若想在德国开展此类业务，必须获得BaFin授权。投资者可通过BaFin的官方公司数据库核查机构是否合法合规。

监管机构还提醒，频繁更换交易网站域名或移动应用是骗局的典型特征之一。同时，所谓“每日打卡”“抽奖赠币”“限量入场”等宣传手法，往往用于制造紧迫感、操纵投资者信任。

BaFin已根据《德国银行法》（KWG）第37条第4款正式发布此警告，并敦促投资者保持警惕，在涉足在线投资与交易平台时务必核实资质，避免陷入非法骗局。