巴克莱银行因金融犯罪控制失误被FCA罚款4200万英镑

英国金融行为监管局（FCA）因巴克莱银行英国有限公司（Barclays Bank UK PLC）和巴克莱银行有限公司（Barclays Bank PLC）在金融犯罪风险管理方面的严重失误，对两家公司合计处以4200万英镑的罚款。

Barclays Bank UK PLC - WealthTek 案件

Barclays Bank UK PLC因在为WealthTek开立客户资金账户之前未能评估洗钱风险而被罚款309.36万英镑。该银行疏忽了对金融服务登记册的检查，登记册显示WealthTek没有获得持有客户资金的授权。结果，3400万英镑被存入该账户，使客户面临更高的资金挪用或洗钱风险。

巴克莱已承诺自愿支付630万英镑，以弥补受影响客户的资金缺口。由于提前和解，罚金从441.95万英镑减至309.36万英镑。

WealthTek的主要合伙人于2024年12月被FCA单独指控犯有欺诈和洗钱罪。

Barclays Bank PLC - Stunt & Co 案件

Barclays Bank PLC因未能充分管理其与Stunt & Co之间的洗钱风险而被罚款3930万英镑。在短短一年多的时间里，超过4680万英镑的资金从Fowler Oldfield这个价值数百万英镑的洗钱组织流入Stunt & Co的账户。该银行未根据执法部门的警告采取行动，并且直到FCA开始起诉NatWest银行与Fowler Oldfield的关系时才开始审查其与Fowler Oldfield的关系。

FCA表示：“通过向Stunt & Co提供银行服务，巴克莱银行为与金融犯罪有关的资金流动提供了便利。”

在FCA的2024年监管战略中，金融犯罪被列为零售银行的优先事项。本月早些时候，Monzo Bank Ltd因相关过失被FCA罚款2100万英镑，涉及2018年10月至2020年8月期间该银行反金融犯罪系统和控制的严重缺陷。