Vantage bị cáo buộc đóng băng các tài khoản sinh lời dưới danh nghĩa “kiểm tra tuân thủ” khi tranh chấp rút tiền nảy sinh.

Một nhà giao dịch cá nhân đã bày tỏ lo ngại về việc bị cáo buộc cản trở rút tiền bởi công ty môi giới Vantage , cho rằng công ty này đã đóng băng tài khoản của anh ta ngay sau khi tài khoản bắt đầu có lãi. Nhà giao dịch này đặt câu hỏi liệu các thủ tục KYC và AML có đang được thực thi một cách chọn lọc hay không, thu hút sự chú ý trong cộng đồng giao dịch.

Theo lời nhà giao dịch này, ông đã duy trì một tài khoản giao dịch tích cực với Vantage trong vài tháng, giao dịch hàng hóa và chỉ số như vàng, Bitcoin và Dow Jones. Quy mô giao dịch mỗi lần dao động từ khoảng 1.000 HKD đến 15.000 HKD. Trong suốt thời gian này, tài khoản nhìn chung không có lãi, và các khoản tiền gửi, hoạt động giao dịch và rút tiền không thường xuyên diễn ra mà không gặp vấn đề gì.

Nhà giao dịch cho biết quá trình xác minh tài khoản đầy đủ đã được hoàn tất trước khi giao dịch, bao gồm việc nộp chứng minh thư Hồng Kông và bằng chứng địa chỉ. Tất cả các giao dịch đều được thực hiện bằng thẻ ghi nợ cá nhân mang tên anh ta.

Yêu cầu rút tiền kích hoạt quá trình xem xét tài khoản

Tranh chấp phát sinh vào ngày 2 tháng 1 năm 2026, khi nhà giao dịch thực hiện một số khoản tiền gửi nhỏ với tổng số tiền là 4.500 HKD, phù hợp với hành vi giao dịch trước đó của anh ta. Sau khi thực hiện thành công một giao dịch, số dư tài khoản của anh ta tăng lên 23.630,82 HKD, và số tiền này có thể được rút ra.

Tuy nhiên, khi tôi gửi yêu cầu rút tiền, Vantage đã tiến hành "xem xét tài khoản" và đóng băng số tiền, làm gián đoạn quá trình rút tiền.

Việc gia tăng các yêu cầu xác minh làm dấy lên lo ngại.

Nhà giao dịch cho biết Vantage sau đó đã áp đặt một loạt các yêu cầu xác minh bổ sung. Những yêu cầu này bao gồm việc xác minh lại danh tính thông qua ảnh tự chụp có cầm thẻ căn cước Hồng Kông, tiếp theo là yêu cầu cung cấp sao kê ngân hàng giải thích nguồn gốc của khoản tiền gửi 4.500 HKD.

Ông đặt câu hỏi về sự cần thiết của yêu cầu này, viện dẫn số tiền không đáng kể và thực tế là chưa từng có cuộc kiểm tra tương tự nào được áp dụng cho các khoản tiền gửi trước đó. Mặc dù đã nộp sao kê ngân hàng và giải thích rằng số tiền này đến từ tiền tiết kiệm cá nhân, nhưng người môi giới được cho là đã cho rằng thông tin đó không đủ.

Theo lời nhà giao dịch này, Vantage sau đó yêu cầu anh ta quay một video cá nhân giải thích nguồn gốc số tiền, một yêu cầu mà anh ta mô tả là xâm phạm quyền riêng tư và thiếu cơ sở pháp lý rõ ràng. Anh ta cũng bày tỏ lo ngại về vấn đề bảo mật dữ liệu và việc xử lý thông tin sinh trắc học.

Việc thực thi tuân thủ một cách chọn lọc bị đặt dấu hỏi.

Nhà giao dịch nhấn mạnh rằng danh tính của ông đã được xác minh đầy đủ thông qua các giấy tờ chính thức và xác minh thông tin liên lạc, và tất cả các khoản tiền gửi và rút tiền đều được thực hiện thông qua một tài khoản ngân hàng duy nhất mang tên ông. Trong những trường hợp này, ông lập luận rằng việc kiểm tra lại danh tính và nguồn gốc tiền nhiều lần là không có lý do chính đáng.

Từ góc độ chống rửa tiền (AML), nhà giao dịch lưu ý rằng một giao dịch trị giá 4.500 HKD lưu thông trong hệ thống ngân hàng được quản lý của Hồng Kông thường không được xếp vào loại rủi ro cao. Hoạt động giao dịch của anh ta cũng chỉ giới hạn ở hàng hóa và chỉ số toàn cầu, chứ không phải cổ phiếu riêng lẻ hoặc các công cụ rủi ro cao.

Theo đơn khiếu nại, việc kiểm tra tuân thủ chỉ được kích hoạt khi tài khoản có lãi và yêu cầu rút tiền được thực hiện. Tính đến thời điểm bài báo được đăng tải, nhà giao dịch cho biết số dư 23.630,82 HKD của anh ta vẫn bị đóng băng.

BrokersView nhắc nhở các nhà đầu tư

Vantage (còn được gọi là Vantage Markets) là một công ty môi giới cung cấp các dịch vụ giao dịch đòn bẩy như ngoại hối và hợp đồng chênh lệch (CFD). Công ty này tuyên bố sở hữu giấy phép hoạt động tại nhiều khu vực pháp lý và cung cấp dịch vụ giao dịch cho khách hàng cá nhân trên toàn cầu. Tuy nhiên, thông tin công khai cho thấy trong những năm gần đây, nền tảng này đã nhiều lần bị các nhà giao dịch và trong một số trường hợp, cả các cơ quan quản lý nhắc đến về các tranh chấp liên quan đến việc rút tiền  và  các vấn đề hợp tác với cơ quan quản lý .

Trong những năm gần đây, các tranh chấp liên quan đến tài khoản giao dịch, thủ tục rút tiền và cái gọi là “kiểm tra tuân thủ” ngày càng trở nên phức tạp. Trên thị trường tài chính, bất kỳ tình huống nào mà tiền bị đóng băng trong thời gian dài với những lý do như “mở khóa tài khoản” hoặc “xác minh cuối cùng”, mà không có tiêu chuẩn rõ ràng hoặc thời hạn cụ thể, đều khiến các nhà đầu tư phải hết sức thận trọng.

Nếu bạn gặp phải những trở ngại tương tự khi rút tiền hoặc yêu cầu xác minh bất thường trong quá trình giao dịch, bạn nên nhanh chóng lưu giữ tất cả các hồ sơ và thông tin liên lạc liên quan, và báo cáo hoặc khiếu nại  thông qua các kênh đáng tin cậy.