Vụ án gian lận thương mại ở Ấn Độ phơi bày 507 tài khoản ngân hàng giả mạo.

Các nhà điều tra gian lận đầu tư tại Bengaluru đã bắt giữ ba người đàn ông trong một vụ lừa đảo giao dịch và đầu tư trực tuyến khiến một cư dân thành phố mất gần 94 lakh rupee. Cuộc điều tra đã phát hiện ra một mạng lưới liên quan đến 507 tài khoản ngân hàng trung gian đáng ngờ, các ứng dụng di động giả mạo và các giao dịch chuyển tiền liên kết với Kolkata, Hồng Kông và California, làm nổi bật cấu trúc xuyên biên giới đang được điều tra.

Ứng dụng giao dịch giả mạo được sử dụng để kiểm soát tài khoản ngân hàng.

Vụ việc bắt đầu sau khi một cư dân Peenya đệ đơn khiếu nại vào ngày 28 tháng 5, cáo buộc rằng anh ta bị ép buộc chuyển 93.58.555 Rupee vào nhiều tài khoản ngân hàng khác nhau như một phần của vụ lừa đảo bị nghi ngờ.

Theo cảnh sát mạng Bengaluru, các nghi phạm đã chiếm đoạt các tài khoản ngân hàng cá nhân, doanh nghiệp và ủy thác, cùng với thông tin đăng nhập ngân hàng trực tuyến và thẻ SIM liên kết, từ nhiều cá nhân khác nhau để đổi lấy hoa hồng. Cuộc điều tra đã xác định được 507 tài khoản ngân hàng bị cáo buộc chiếm đoạt và cung cấp cho mạng lưới lừa đảo trực tuyến.

Cảnh sát cho biết các nghi phạm đã sử dụng một khách sạn ở Kachuvanahalli làm trung tâm hoạt động tạm thời. Những người có tài khoản được cho là đã bị giam giữ tại địa điểm này trong khi các ứng dụng lừa đảo, bao gồm “ZNPAY” và các ứng dụng chuyển tiếp tin nhắn SMS, được cài đặt vào điện thoại của họ.

Các nhà điều tra cáo buộc rằng các ứng dụng này đã chặn mã OTP ngân hàng và tin nhắn SMS cảnh báo, rồi chuyển tiếp chúng cho những kẻ lừa đảo. Điều này được cho là đã cho phép truy cập từ xa vào tài khoản ngân hàng và giúp chuyển hướng tiền thu được từ hành vi gian lận qua nhiều tài khoản khác nhau.

Tài khoản trung gian và các tuyến chuyển tiền xuyên biên giới

Cuộc điều tra đã xác định được các dòng tiền liên quan đến nhiều kênh ngân hàng. Cảnh sát cho biết khoảng 13 lakh rupee tiền thu được từ hoạt động gian lận đã được chuyển qua một tài khoản ngân hàng thuộc sở hữu nhà nước, trong khi hơn 38 lakh rupee khác được chuyển qua một tài khoản vãng lai cụ thể tại một ngân hàng tư nhân.

Theo các nhà điều tra, tiền đã được chuyển qua nhiều tài khoản và sau đó gửi đến ví tiền điện tử Binance. Cảnh sát cũng cho biết chủ sở hữu tài khoản trung gian được cho là đã nhận được từ 1,5 lakh đến 2 lakh rupee, trong khi cuộc điều tra rộng hơn đã truy tìm các kết nối kỹ thuật số đến Kolkata, Hồng Kông và California.

Vụ việc này cho thấy gian lận đầu tư trực tuyến có thể liên quan đến nhiều khâu, bao gồm các ứng dụng giao dịch giả mạo, nhà cung cấp tài khoản, trung gian và chuyển tiền điện tử. Tuy nhiên, vai trò cụ thể của từng cá nhân và toàn bộ quá trình chuyển tiền vẫn đang được điều tra.

Ba người bị bắt giữ khi cuộc điều tra vẫn đang tiếp diễn.

Cảnh sát đã bắt giữ Amit Mishra vào ngày 8 tháng 9 sau khi truy tìm nguồn gốc một chiếc điện thoại di động đến một tòa nhà ở Lucknow, Uttar Pradesh. Hai nghi phạm khác, Tausif Ahmed và Parashuram Sadanand Kannanavar, còn được biết đến với tên Pavan Kumar, đã bị bắt vào ngày 9 tháng 9 sau khi các nhà điều tra xác định được mối liên hệ bị cáo buộc của họ với Mishra.

Theo báo cáo, nhà chức trách đã thu hồi sáu điện thoại di động từ ba nghi phạm. Nghi phạm thứ tư, được xác định là Anoop alias Julpi, cùng với những cá nhân sử dụng tài khoản Telegram “@zhangxueyou123” và “@SZNKM,” vẫn chưa được tìm thấy.

Cảnh sát cho biết họ đang điều tra vai trò của những cá nhân khác được cho là có liên quan đến nền tảng ZNPAY, bao gồm Sumon, Nick, Dilawar, Iftikhar, Abhinav và Vivek. Thông tin chi tiết về các ứng dụng giả mạo và 51 tệp APK đáng ngờ khác đã được chuyển đến Trung tâm Điều phối Tội phạm mạng Ấn Độ (I4C) để phân tích kỹ thuật.

Những điều nhà đầu tư nên theo dõi

Vụ việc này nêu bật những rủi ro khi tải xuống các ứng dụng giao dịch chưa được xác minh, chia sẻ thông tin đăng nhập ngân hàng hoặc cho phép bên thứ ba kiểm soát tài khoản và thẻ SIM được liên kết. Nhà đầu tư nên xác minh danh tính và tình trạng pháp lý của nền tảng giao dịch trước khi chuyển tiền và tránh các ứng dụng hoặc phương thức thanh toán yêu cầu quyền truy cập bất thường vào thông tin ngân hàng.

Cuộc điều tra vẫn đang tiếp diễn, và các cáo buộc chống lại các nghi phạm chưa được xác định là kết luận hình sự cuối cùng. Hãy theo dõi BrokersView để biết thêm các vụ gian lận đầu tư, cảnh báo rủi ro môi giới và các diễn biến pháp lý.

Bài đọc liên quan

• Vụ lừa đảo đầu tư FQL ở Ấn Độ
• Ngôi sao Desi Bling người Ấn Độ của Netflix bị ảnh hưởng bởi tài sản của UAE.
• Vụ lừa đảo đầu tư liên quan đến Dubai bị triệt phá ở Ấn Độ