Cơ quan giám sát tài chính BaFin cảnh báo người tiêu dùng về các dịch vụ tài chính trái phép và gian lận danh tính.

Cơ quan Giám sát Tài chính Liên bang (BaFin) cảnh báo người tiêu dùng và nhà đầu tư về một loạt các nền tảng dịch vụ tài chính trái phép và các kế hoạch lừa đảo đang hoạt động trực tuyến. Theo BaFin, người tiêu dùng đã báo cáo nhận được các lời đề nghị đầu tư không mong muốn qua email, WhatsApp và mạng xã hội, trong khi một số nền tảng tự xưng là có liên kết với các công ty được cấp phép tại Đức, Thụy Sĩ, Síp hoặc Vương quốc Anh.

Nhiều trường hợp liên quan đến lừa đảo danh tính, trong đó kẻ lừa đảo mạo danh các công ty hợp pháp hoặc những người có ảnh hưởng trong lĩnh vực tài chính. Trong một số trường hợp, các trang web lừa đảo đưa ra số đăng ký hoặc địa chỉ liên quan đến các công ty được ủy quyền khác, nhưng thực tế không có mối liên hệ nào. Các nhóm WhatsApp và ứng dụng giao dịch cũng được sử dụng để quảng bá các kế hoạch rủi ro cao dưới vỏ bọc "kế hoạch đầu tư độc quyền" hoặc chiến lược giao dịch độc quyền. Nạn nhân thường bị dụ dỗ chuyển tiền dựa trên những lời tuyên bố sai sự thật này.

BaFin nhắc nhở công chúng rằng việc thực hiện các giao dịch ngân hàng hoặc cung cấp các dịch vụ tài chính, đầu tư hoặc tài sản tiền điện tử đều yêu cầu sự cho phép rõ ràng. Người tiêu dùng luôn nên hết sức thận trọng với các nền tảng ẩn danh hoặc không thể xác minh, email không được yêu cầu và các lời mời đầu tư trên mạng xã hội.

Danh sách các nền tảng và nhà điều hành trái phép đã biết: