Báo cáo của FBI: Các vụ lừa đảo đầu tư tiền điện tử gây ra thiệt hại kỷ lục trong năm 2025

Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet của FBI vừa công bố báo cáo thường niên mới nhất, cho thấy sự gia tăng mạnh mẽ về thiệt hại do tội phạm mạng gây ra - trong đó các vụ lừa đảo đầu tư tiền điện tử là nguyên nhân chính.

Năm 2025, IC3 nhận được hơn 1 triệu khiếu nại, đánh dấu mức cao nhất trong lịch sử 25 năm của tổ chức này. Tổng thiệt hại được báo cáo đạt 20,8 tỷ đô la, tăng đáng kể so với các năm trước.

Gian lận liên quan đến đầu tư vẫn là loại hình lớn nhất, gây thiệt hại hơn 8,6 tỷ đô la. Tiền điện tử là yếu tố chủ đạo, chiếm khoảng 72% tổng số thiệt hại do lừa đảo đầu tư.

Các vụ lừa đảo tiền điện tử trở thành mối đe dọa chính.

Theo báo cáo, gian lận liên quan đến tiền điện tử đã gây thiệt hại hơn 11 tỷ đô la từ hơn 180.000 khiếu nại. Những vụ lừa đảo này thường liên quan đến các nền tảng đầu tư giả mạo, mạo danh và các chiến thuật thao túng tâm lý kéo dài.

Một trong những phương pháp phổ biến nhất là chiêu trò lừa đảo "mổ lợn", trong đó nạn nhân bị tiếp cận thông qua mạng xã hội hoặc ứng dụng nhắn tin. Kẻ lừa đảo xây dựng lòng tin theo thời gian trước khi đưa ra các cơ hội đầu tư tiền điện tử gian lận. Ban đầu, nạn nhân có thể thấy lợi nhuận giả hoặc thậm chí rút được những khoản tiền nhỏ, khuyến khích họ gửi tiền nhiều hơn trước khi toàn bộ tiền bị đánh cắp.

Các nhà đầu tư lớn tuổi bị ảnh hưởng nặng nề nhất.

Báo cáo nhấn mạnh rằng những người từ 60 tuổi trở lên chịu tổn thất nặng nề nhất. Nhóm này báo cáo thiệt hại liên quan đến tiền điện tử lên tới 4,4 tỷ đô la, và tổng thiệt hại từ tất cả các loại hình lừa đảo lên tới 7,8 tỷ đô la.

Nhiều vụ việc liên quan đến thiệt hại cá nhân lớn, với hàng nghìn nạn nhân báo cáo thiệt hại vượt quá 100.000 đô la.

Tình trạng báo cáo thiếu chính xác vẫn là một vấn đề lớn.

Mặc dù vấn đề này rất nghiêm trọng, tỷ lệ báo cáo vẫn còn tương đối thấp. Nhiều nạn nhân không liên hệ với cơ quan thực thi pháp luật, làm hạn chế các nỗ lực thu hồi và giảm khả năng nắm bắt toàn bộ phạm vi của vụ gian lận.

IC3 lưu ý rằng việc báo cáo nhanh chóng có thể cải thiện đáng kể cơ hội thu hồi vốn. Nhóm Thu hồi Tài sản của họ đã có thể đóng băng khoảng 679 triệu đô la Mỹ các khoản lỗ dự kiến ​​trong năm 2025, với tỷ lệ thành công khoảng 58%.

Một rủi ro ngày càng gia tăng và phát triển

Báo cáo cũng chỉ ra vai trò ngày càng tăng của công nghệ, bao gồm cả trí tuệ nhân tạo (AI), trong việc tạo điều kiện cho các vụ lừa đảo. Những kẻ lừa đảo đang trở nên hiệu quả hơn trong việc nhắm mục tiêu vào nạn nhân và tạo ra những câu chuyện thuyết phục.

Nhìn chung, các phát hiện cho thấy các vụ lừa đảo đầu tư tiền điện tử không còn là những sự việc riêng lẻ mà là một mối đe dọa toàn cầu đang lan rộng nhanh chóng, ảnh hưởng đến nhiều nhà đầu tư.