2.6萬美元提款遭扣留13個月後才發放，客戶向Deriv尋求損害賠償

一名印度交易者正在向線上交易經紀商Deriv索賠，指控該公司扣留其26455美元提款長達13個月，直至監管壓力下才發放退款。

根據該交易者向BrokersView提交的投訴，Deriv於2024年7月29日凍結其帳戶。 兩周後的8月14日，他的帳戶發生兩筆未經授權的提款——20022美元和6426美元。 8月16日，Deriv通知其帳戶因涉嫌提交欺詐性或篡改檔案而被關閉，並以此為由凍結其資金。

在等待逾一年後，該交易者於2025年8月5日提交正式退款申請。 六天后，即8月11日，Deriv據稱確認其帳戶已完成全面驗證與認證，並承諾退款將在1-3個工作日內處理完畢。

該交易者稱，儘管Deriv多名客服人員多次承諾，該經紀商仍未能在8月16日的自設期限前履行義務。 不僅未發放資金，Deriv據稱還持續要求他提供其條款中未列明的補充檔案。 他遵照要求提交了所得稅申報表（ITR），但Deriv於8月27日最終拒絕退款給他。

該交易者不得不將案件上報至監管機构，正式提出精神損害賠償、投資機會損失及懲罰性賠償的索賠申請。

該客戶向LFSA正式投訴Deriv

在持續的監管壓力下，Deriv於9月1日確認26455美元退款已處理完畢。

但該交易者指出，此解決方案遲到了13個月，期間經歷了未經授權的提款、長期拖延、脅迫性要求及反復變換的藉口。 他同時還提到，Deriv在8月11日完成帳戶驗證的事實，與其2024年7月指控其欺詐及篡改檔案的聲明相衝突。

儘管已全額退款，該交易者仍在尋求對所受損害的賠償。

關於Deriv

根據其官方網站資訊，Deriv在多個司法管轄區持有監管授權。 這些監管機构包括瓦努阿圖金融服務委員會（VFSC）、英屬維京群島金融服務委員會（BVI FSC）、納閩金融管理局（LFSA）、馬爾他金融管理局（MFSA）、模裡西斯金融服務委員會（FSC Mauritius）、開曼群島金融管理局（CIMA）、阿聯酋證券與商品管理局（SCA）以及聖文森特和格林納丁斯群島St.Vincent金融管理局（SVG FSA）。

經核實，上述所有授權均屬真實有效。 但需特別注意的是——除阿聯酋SCA外——其餘均為離岸監管機构。 離岸監管通常監督框架薄弱，提供的投資者保護有限，這新增了經紀商違規操作的風險。 此外，SVG FSA並不對外匯交易頒發牌照，囙此在該機构注册並不構成授權。

在此案件中，馬爾他官方爭議解决機构——金融服務仲裁辦（OAFS）通過電子郵件回復了該交易者的投訴，確認其帳戶由Deriv旗下英屬維京群島實體持有。 囙此，OAFS對此事無管轄權，無法受理該投訴。

這再次強調了開戶時務必選擇自己知情的實體，且確保自己完全瞭解其所在司法管轄區的監管框架。 若實體持離岸牌照運營，鑒於較高的風險，建議避免交易往來。

務必在開展業務前核實經紀商的監管資質，以規避潛在風險。 若與您的經紀商產生糾紛，您可以通過BrokersView提交投訴尋求協助。