Chainalysis 2026 보고서: 2025년 암호화폐 사기 손실액 170억 달러 추산, 사칭 사기 1400% 급증

블록체인 분석 기업 체인애널리시스의 2026년 암호화폐 범죄 보고서에 따르면, 2025년에는 암호화폐 사기로 인해 블록체인 상에서 최소 140억 달러가 유출될 것으로 예상됩니다. 이는 2024년 처음 보고된 99억 달러에서 크게 증가한 수치입니다. 수사관들이 불법 지갑 주소를 계속해서 적발함에 따라, 이 수치는 170억 달러를 넘어설 것으로 전망됩니다.

사기꾼들은 더 큰 규모의 거래를 통해 수법을 바꾸고 있습니다. 평균 결제 금액은 2024년 782달러에서 2025년 2,764달러로 급증하여 전년 대비 253% 증가했습니다. 

신분 도용 사기 증가

사기꾼들이 신뢰할 수 있는 기관이나 공무원을 사칭하는 사칭 사기가 1,400% 이상 급증했으며, 이러한 사기 행각에 대한 평균 지불액도 600% 이상 증가했습니다.

2025년 주요 사건들

• 2025년 12월 브루클린에서 검찰은 로널드 스펙터(23세)를 코인베이스 고객 서비스 직원을 사칭하여 약 1,600만 달러를 편취한 혐의로 기소했습니다. 또한, 인도에 있는 전 코인베이스 고객 서비스 담당자도 이 사기 행각의 일환으로 도난당한 고객 정보를 제공하는 대가로 25만 달러의 뇌물을 받은 혐의로 체포되었습니다.

• 2025년 11월, 런던에서 경찰청은 획기적인 암호화폐 자금 세탁 사건에서 유죄 판결을 받아내고, 12만 8천 명이 넘는 사람들에게 피해를 입힌 대규모 투자 사기 사건과 연루된 중국인 첸즈민(일명 야디 장)으로부터 약 50억 파운드 상당의 비트코인 ​​6만 1천 개를 압수했습니다.

• 2025년 12월, 미국 당국은 미얀마 타이창 지역에서 운영되는 국제적인 암호화폐 사기 네트워크와 연관된, 합법적인 금융 서비스 회사인 틱밀(Tickmill)을 사칭하는 사기 도메인인 tickmilleas.com을 압수하기 위한 조치를 취했습니다.

AI 및 딥페이크 기반 사기

JP Morgan이 2025년 7월에 발표한 보고서는 사기꾼들이 로맨스 사기와 투자 사기에 딥페이크 기술과 AI 생성 콘텐츠를 점점 더 많이 사용하고 있음을 지적했습니다. Chainalysis의 분석에 따르면 AI 업체와 연관된 사기는 연관성이 없는 사기에 비해 건당 4.5배 더 많은 수익(71만 9천 달러)을 올렸으며, 평균 수익은 320만 달러에 달했습니다.

진화하는 전술

고수익 투자 프로그램(HYIP)과 돼지 도축 사기가 여전히 주를 이루지만, 사기범들은 인공지능 도구, SMS 피싱 서비스, 복잡한 자금 세탁 네트워크 등을 결합하여 규모를 확장하는 등 수법을 점점 더 많이 사용하고 있습니다.

체인애널리시스는 2025년 데이터가 암호화폐를 이용한 사기가 더욱 정교해지고, 조직화되고, 효율적으로 변모하여 진입 장벽이 낮아지고 대규모 사기가 가능해지고 있음을 보여준다고 경고합니다.