Barclays, 금융 범죄 통제 실패로 £42M FCA 벌금 부과

영국 금융행위감독청(FCA)은 바클레이스 뱅크 UK PLC(Barclays Bank UK PLC)와 바클레이스 뱅크 PLC(Barclays Bank PLC)의 금융범죄 리스크 관리에 대한 심각한 실수로 두 회사를 합쳐 4천200만 파운드의 벌금을 부과했다.

Barclays Bank UK PLC - WealthTek 사건

Barclays Bank UK PLC는 WealthTek에 고객 자금 계좌를 개설하기 전에 자금 세탁 위험을 평가하지 못했다는 이유로 309만3천600 파운드의 벌금을 부과받았다.이 은행은 금융 서비스 등록부에 대한 검사를 소홀히 했으며 등록부에 따르면 WealthTek은 고객 자금을 보유할 권한을 얻지 못했습니다.그 결과 3400만 파운드가 이 계좌에 입금돼 고객들이 더 높은 자금 유용이나 돈세탁 위험에 직면하게 됐다.

바클레이스는 영향을 받은 고객의 자금 부족을 메우기 위해 630만 파운드를 자발적으로 지불하겠다고 약속했다.조기 화해로 벌금은 441만 9500파운드에서 309만 3600파운드로 줄었다.

WealthTek의 주요 파트너는 2024 년 12 월 FCA에 의해 사기 및 돈세탁 혐의로 단독으로 기소되었습니다.

Barclays Bank PLC - Stunt & Co 사건

Barclays Bank PLC는 Stunt & Co와의 돈세탁 위험을 충분히 관리하지 못했다는 이유로 3930 만 파운드의 벌금을 부과했습니다.불과 1년여 만에 4680만 파운드가 넘는 자금이 Fowler Oldfield라는 수백만 파운드 규모의 돈세탁 조직에서 Stunt & Co의 계좌로 흘러들었다.은행은 법 집행 기관의 경고에 따라 조치를 취하지 않았으며 FCA가 Fowler Oldfield와 NatWest 은행의 관계를 기소하기 시작할 때까지 Fowler Oldfield와의 관계를 검토하지 않았습니다.

FCA는"Stunt&Co에 은행 서비스를 제공함으로써 바클레이스는 금융 범죄와 관련된 자금 이동에 편의를 제공했다.”

FCA의 2024년 규제 전략에서는 금융 범죄가 소매은행의 우선순위로 꼽혔다.이달 초 Monzo Bank Ltd는 관련 과실로 FCA로부터 2018 년 10 월부터 2020 년 8 월까지 은행의 금융 범죄 방지 시스템과 통제의 심각한 결함과 관련된 2100 만 파운드의 벌금을 부과받았다.