ASIC, 금융 자문 등록 정보 누락 경고… 금융사들 규제 리스크 직면

호주 증권투자위원회(ASIC)는 금융사들에게 금융 자문가 등록부(Financial Advisers Register)에 기재된 정보를 즉각 점검하고 수정할 것을 강력히 경고했다.

최신 자료에 따르면 3,400명 이상의 자문가가 자격 요건을 충족하지 못해 2026년 1월 1일부터 개인 투자자에게 자문 서비스를 제공할 수 없을 것으로 보인다. 이는 개인 차원을 넘어 증권사·자산운용사를 포함한 금융사의 규제 준수 및 신뢰도에도 중대한 위험을 야기한다.

ASIC는 호주 금융서비스 라이선스(AFS) 보유 기관이 최종 책임을 지며, 자문가들이 공인 학위와 상업법·조세법 과정을 이수했는지 확인하고 정확한 정보를 등록해야 한다고 강조했다.

최근 금융 사기와 자문가 사칭 사례가 증가하는 가운데, 정확한 등록 데이터는 합법 자문가 식별을 위한 핵심 도구다. 잘못된 정보는 범죄자가 투자자를 속이는 통로가 될 수 있다.

주요 오류 사례로는 자격이 없는데도 “경험 많은 자문가”로 표시하거나, 승인되지 않은 학위를 입력하거나, 이수한 과정을 미기록하는 경우가 있다. ASIC은 이러한 실수가 금융사의 신뢰도를 약화시킨다고 지적했다.

자문가는 스스로 등록부를 수정할 수 없으며, 반드시 AFS 보유 기관이 갱신해야 한다. 지연되거나 허위 정보가 제공될 경우 벌금은 물론 더 강력한 제재로 이어질 수 있다.

ASIC는 2025년 말까지 집중적으로 모니터링을 이어가며 필요 시 추가 규제 조치를 취할 것이라고 밝혔다. 업계 전문가들은 이번 사안이 금융사 리스크 관리와 투자자 보호 능력을 가늠하는 시험대가 될 것이라고 분석한다.