한국, 암호화폐와 국내 은행 계좌를 이용한 1억 170만 달러 규모의 국경 간 스테이블코인 네트워크 적발

한국 당국은 스테이블코인이 대규모 금융 범죄 및 불법 외환 거래에 점점 더 많이 연루됨에 따라 디지털 자산 흐름에 대한 감독을 강화하고 있습니다. 규제 당국은 지난해 의심스러운 암호화폐 거래가 급증했으며, 적발된 사례가 전년 대비 50% 이상 증가했다고 보고했습니다. 이는 디지털 자산이 국경 간 결제망에 더욱 깊숙이 자리 잡으면서 나타난 현상입니다.

관계자들은 USDT와 USDC 같은 스테이블코인이 불법 송금, 위장 자본 이체, 구조화된 자금 세탁과 관련된 수법에 반복적으로 사용되는 수단임을 확인했습니다. 의원들은 스테이블코인 거래의 속도와 유동성이 기존 외환 통제를 우회하는 데 악용되고 있다고 경고했으며, 이는 불법 자금을 신속하게 이동시키기 위해 은행 및 디지털 계좌를 악용하는 행태 에 대한 브로커스뷰(BrokersView)의 이전 보도와 유사하다고 지적했습니다  .

1억 170만 달러를 세탁한 조직이 적발됐다.

규제 당국의 우려는 관세청이 불법적인 암호화폐 기반 외환 거래 채널을 통해 약 1,500억 원(약 1억 170만 달러)을 빼돌린 혐의를 받는 국제 자금세탁 네트워크를 적발한 대규모 단속 조치와 맞물려 발생했습니다.

한국거래위원회(KCS)에 따르면, 중국인 3명이 한국 외환거래법 위반 혐의로 검찰에 송치됐다. 조사 결과, 이들은 2021년 9월부터 2025년 6월까지 국내외 암호화폐 계좌와 다수의 한국 은행 계좌를 이용해 자금세탁을 한 것으로 드러났다.

자금은 여러 관할 지역에서 구매한 스테이블코인을 통해 한국에 있는 디지털 지갑으로 이체된 후 한국 원화로 환전되어 분산된 국내 거래를 통해 분산되었습니다. 당국은 이러한 활동이 추적을 어렵게 하고 적발을 지연시키기 위해 의도적으로 구성되었다고 밝혔습니다.

합법적인 경비로 위장한 거래

세관 당국은 송금이 해외 유학 비용, 외국인 성형 수술비, 면세품 구매, 무역 관련 지불금 등 일반적인 지출로 위장되는 경우가 흔하다고 지적했습니다. 이와 유사한 위장 수법은 투자 앱 사기나 가짜 증권사 운영에서도 나타나는데, 범죄 수익이 일상적인 상업적 설명 뒤에 숨겨지는 것입니다.

규제 기준 강화

이러한 상황에 대응하여 한국은 암호화폐 거래에 대한 감시를 강화했으며, 특히  이전에는 불법 자금 흐름을 분산시키고 은폐하는 데 사용되었던 100만 원 미만 거래에 대해 신원 확인 절차를 강화했습니다 .

2025년 1월부터 8월까지 국내 가상자산 서비스 제공업체들이 제출한 의심스러운 거래 신고 건수는 36,684건으로, 이전 2년간의 합산 수치를 넘어섰습니다. 당국은 이러한 수치가 강화된 법 집행 압력과 국경을 넘나드는 금융 범죄에서 디지털 자산의 역할 확대를 반영한다고 밝혔습니다.