영국 재판소, 전직 자문가에 대한 금융감독청(FCA)의 자격 정지 및 2백만 파운드 벌금형 유지

상급재판소는 영국 금융감독청(FCA)이 대런 앤서니 레이놀즈를 금융 서비스 업계에서 영구적으로 퇴출시키고 2,037,892파운드의 벌금을 부과한 결정을 확정했습니다.

재판부는 레이놀즈가 연금 이전 자문 및 투자 추천을 제공하는 과정에서 부정직하게 행동하여 고객에게 심각한 피해를 입혔다고 판단했습니다. 그는 지속적으로 고객의 이익보다 자신의 이익을 우선시한 것으로 드러났습니다.

조사 결과에 따르면, 레이놀즈는 그러한 조언이 전혀 부적절하다는 것을 알면서도 영국 철강 연금 제도의 가입자들이 확정급여형 연금에서 다른 연금으로 전환하도록 권유했습니다. 또한 그는 고위험의 부적절한 투자를 추천하면서 상당한 해지 수수료를 숨기고 서류를 위조했습니다.

이러한 부정행위는 수백 명의 고객에게 영향을 미쳤고, 그들은 상당한 금전적 손실을 입었습니다. 470명이 넘는 개인에게 1,760만 파운드 이상의 보상금이 지급되었으며, 많은 사람들이 법정 보상 한도를 초과하는 금액을 받았습니다.

재판부는 또한 레이놀즈가 승인받지 않은 두 사람에게 연금 자문을 제공하도록 허용하여 고객에게 더 큰 위험을 초래했다고 지적했습니다. 규제 당국이 그의 행위에 대해 문제를 제기하자, 그는 허위 정보를 제공하고 핵심 증거를 파기하도록 허용했으며, 자신의 채무를 회피하기 위해 가족 주택의 소유권을 신탁으로 이전했습니다.

재판부는 판결에서 레이놀즈의 행위를 소매 고객에게 심각한 결과를 초래하는 지속적이고 중대한 부정행위로 규정했습니다. 또한 그가 청렴성이 결여되어 있었고 장기간에 걸쳐 부정직하게 행동했다고 결론지었습니다.