한국, 암호화폐 이체 관련 VASP 등록 및 자금세탁방지 규정 강화

한국 정부는 가상자산 서비스 제공업체(VASP)에 대해 더욱 엄격한 등록 요건과 자금세탁방지(AML) 의무를 부과하는 개정안을 승인했습니다.

금융감독위원회(FSC)는 정부가 지난 8월 11일 각료회의에서 특정 금융거래정보의 보고 및 이용에 관한 법률 시행령 개정안을 승인했다고 밝혔다.

개정된 규정은 VASP 주요 주주에 대한 심사 범위를 확대하여 최대 주주가 법인인 경우 최대 주주 및 회사 대표뿐만 아니라 최고 경영자 또는 지배 주주까지 포함합니다.

가상자산서비스 제공업체(VASP) 등록을 신청하는 기업은 더욱 엄격한 재무 및 지배구조 기준을 충족해야 합니다. 여기에는 부채비율 200% 이하 유지, 최근 채무 불이행 또는 금융법 위반 관련 규제 기관의 라이선스 취소 이력 없음 등이 포함됩니다. 또한 기업은 자금세탁방지(AML) 및 고객 보호를 위한 충분한 전문성, 사이버 보안 인프라 및 내부 통제 시스템을 입증해야 합니다.

이번 규정은 기존 트래블 룰을 대폭 확대합니다. 이전에는 등록된 가상자산서비스 제공업체(VASP) 간 100만 원 이상 송금에만 적용되었던 이 규정이 이제 모든 금액의 거래에 적용됩니다. 또한, 수취인 VASP는 송금인에 대한 정보를 수집해야 합니다.

국내 가상자산서비스 제공업체(VASP)와 해외 VASP 또는 디지털 지갑 제공업체 간의 국경 간 송금은 특정 조건 하에 계속 허용되지만, 고위험 거래는 금지됩니다. 해외 VASP 또는 지갑 제공업체로의 1천만 원 이상 송금은 거래 위험도와 관계없이 금융정보분석원(KoFIU)에 신고해야 합니다.

개정된 규정은 또한 고위험 고객, 제품 및 서비스에 대한 더욱 엄격한 고객 실사 의무를 도입합니다.

가상자산판매업체(VASP) 전 직원에 대한 등록 요건 및 제재 규정은 2026년 8월 20일부터 시행되며, 기타 개정 사항은 공포 후 6개월 후에 시행됩니다. 금융정보분석원(KoFIU)과 금융감독원(FSS)은 8월 13일 업계 설명회를 개최할 예정입니다.