아일랜드 중앙은행, 여러 유사 업체 및 무허가 운영업체에 대해 경고

아일랜드 중앙은행(CBI)은 신분 도용, 허위 웹사이트, 공격적인 온라인 판촉 활동을 통해 소비자를 노리는 불법 업체들에 대해 새로운 경고를 발표했습니다.

규제 당국에 따르면, 해당 업체들은 투자, 주택 담보 대출, 소매 신용 또는 암호화폐 관련 서비스의 공인 제공업체인 것처럼 허위로 행세하고 있습니다. 여러 사례에서 사기범들은 합법적인 아일랜드 기업의 이름, 등록 번호, 이메일 형식 및 연락처 정보를 도용하여 신뢰성을 확보하려 했습니다.

CBI는 나열된 업체 중 어느 곳도 아일랜드에서 영업할 수 있는 허가를 받지 않았다고 강조했습니다. 이들 업체와 거래하는 소비자는 규제 보호, 투자자 보상 메커니즘 또는 공식적인 분쟁 해결 절차의 혜택을 받지 못할 것입니다.

여러 사례에서 "클론 기업"이 연루되어 있는데, 이는 중앙은행의 승인을 받은 합법적인 사업체를 사칭하는 사기 행위자를 말합니다. 이러한 클론 기업은 종종 회사등록사무소(CRO) 정보 및 규제 기관 등록 번호를 포함하여 공개 기록에서 가져온 공식 회사 정보를 복제합니다.

한 사례에서 규제 당국은 소비자들이 실제로 대출이 이루어지지 않음에도 불구하고 선불 수수료를 요구하는 "선불 수수료 사기" 유형을 적발했습니다.

CBI는 또한 이메일, WhatsApp, Telegram 및 온라인 광고를 통한 불필요한 연락을 지적했는데, 이러한 연락은 때때로 존재하지 않는 보증이나 규제 승인을 암시하는 경우가 있습니다. 규제 당국은 아일랜드에서 투자 서비스, 주택 담보 대출 중개 서비스 또는 암호화폐 자산 서비스를 제공하는 모든 회사는 적절한 인가를 받아야 한다고 재차 강조했습니다.