미국 검찰, 데이트 플랫폼, 가짜 거래 계좌, 다단계 자금 세탁을 이용한 로맨스 기반 암호화폐 사기 사건 관련 20만 달러 상당의 암호화폐에 대한 민사 몰수 추진

미국 검찰은 온라인 암호화폐 투자 사기로 얻은 수익금으로 추정되는 약 20만 달러 상당의 USDT를 회수하기 위한 민사 몰수 소송을 시작했습니다. 이 사기는 데이트 플랫폼을 통해 매사추세츠 주민을 대상으로 이루어졌습니다.

이번 사건은 이른바 ' 로맨스 연계 투자 사기' 에 대한 광범위한 조사에서 비롯되었으며 , 이는 사회 공학적 기법과 가짜 거래 플랫폼을 결합한 사기 수법입니다.

함정에 빠지기 전에 쌓아야 할 신뢰

수사관들은 사기범이 "니노 마틴"이라는 가명을 사용하여 암호화폐 거래 상담을 제공하는 금융 전문가 행세를 했다고 주장합니다. 피해자는 사기범의 신뢰를 얻은 후, 합법적인 거래 플랫폼처럼 보이는 곳에 계좌를 개설하고 자금을 이체하도록 유도당했습니다. 당국은 해당 플랫폼이 완전히 사기였다고 보고 있습니다.

초기 송금이 합법적인 금융기관에 의해 의심스러운 것으로 의심되자, 해당 사기 계획과 관련된 사람들은 거래 통제를 우회하는 방법에 대한 단계별 지침을 제공한 것으로 알려졌습니다. 피해자는 결국 사기임을 깨닫고 경찰에 신고하기 전에 50만 달러 이상을 송금했습니다.

유사한 수법이 소셜 플랫폼을 이용한 AI 기반 암호화폐 사기에서도 관찰되었는데 , 초기 "수익"과 지속적인 참여를 유도하여 반복적인 투자를 부추기는 방식입니다.

체인을 통한 자금 추적

도난당한 자금의 일부는 특정 암호화폐 지갑으로 추적되었고, 미국 당국은 2025년 6월에 해당 지갑을 압수했습니다. 현재 진행 중인 민사 소송은 법적 청구가 진행되는 동안 해당 자산을 공식적으로 몰수하여 궁극적으로 피해자에게 반환하는 것을 목표로 합니다.

관계자들은 범죄자들이 해외에 기반을 둔 경우가 많지만, 특히 USDT와 같은 스테이블코인을 통해 자금이 이동할 때 암호화폐 추적이 사기 수익 차단에 점점 더 효과적인 도구가 되고 있다고 지적합니다. 이는 최근 아시아에서 디지털 자산 관련 사건에 대한 계좌 동결 속도를 높이려는 움직임(예: 한국의 결제 정지 조치)과 맥락을 같이합니다.

점점 증가하는 단속 패턴

이번 자산 몰수 신청은 미국 거주자를 대상으로 한 암호화폐 기반 사기와 관련된 최근 조치 중 하나입니다. 당국은 형사 유죄 판결을 기다리는 대신, 자금이 국경을 넘거나 규제되지 않은 지갑으로 사라지기 전에 이를 차단하기 위해 민사 자산 회수를 점점 더 많이 활용하고 있습니다.

BrokersView는 로맨스를 이용한 암호화폐 투자 사기가 감정 조작과 급변하는 디지털 자산, 복잡한 자금 세탁 구조를 결합하여 재정적으로 가장 큰 피해를 주는 사기 유형 중 하나로 꼽힌다고 지적합니다.

온라인 사기 생태계가 더욱 정교해짐에 따라, 법 집행 노력은 손실 발생 후 형사 기소에만 의존하기보다는 자금 추적, 계정 차단 및 자산 압류로 전환되고 있습니다.