러시아 당국과 스베르방크는 암호화폐, 디지털 루블, 소셜 미디어를 이용해 투자자들에게 확실한 수익을 약속하며 사기 행각을 벌이는 정교한 온라인 피라미드 사기 수법을 지적했습니다.

러시아 당국은 암호화폐 및 증권 중개업체를 사칭한 대규모 피라미드 사기가 급증하고 있다고 보고했습니다. 순진한 투자자들은 높은 수익률과 "보장된" 수익을 약속받는 사기 행각에 속아 넘어가고 있으며, 보고된 사기 사건 하나당 평균 최대 10억 루블의 피해를 입고 있습니다.

벨기에 최대 금융기관인 스베르방크는 이러한 추세를 지적하며, 사기범들이 암호화폐나 전통적인 투자 기회를 제공하는 합법적인 브로커로 위장하는 사례가 늘고 있다고 밝혔습니다. 피해자들은 사기 행각에 휘말리기 전에 자신의 저축금을 투자하고, 때로는 대출까지 받는 경우가 많습니다. 관계자들은 이러한 변화가 기존의 대출 유인과 오프라인 모집에 의존했던 고전적인 피라미드 사기 모델이 더욱 정교하게 진화한 형태라고 분석합니다.

정교한 전술과 AI 기반 감독

사법 당국과 은행 보안 서비스는 지난 한 해 동안 최소 38개의 피라미드식 사기 구조를 적발하고 이를 폐쇄하기 위해 긴밀히 협력해 왔습니다. 사기꾼들은 암호화폐, 디지털 자산, 심지어 디지털 루블에 대한 관심 증가를 악용하여 불법적인 운영을 위장하고 있습니다. 이러한 사기 행각은 이제 온라인 플랫폼, 소셜 미디어, 그리고 유사 거래 앱을 이용하여 광범위한 피해자를 대상으로 하고 있습니다.

스베르방크 경영진은 인공지능 기반 알고리즘을 포함한 첨단 기술을 활용하여 의심스러운 네트워크를 파악하고, 자금 흐름을 추적하며, 사기 행위를 예측하고 있다고 밝혔습니다. 이러한 도구들은 대량의 금융 및 거래 데이터를 분석하여 복잡한 온라인 투자 사기에서 나타나는 기만 행위 패턴과 관련자들 간의 연결 고리를 식별합니다.

암호화폐와 디지털 루블이 매력적인 요소로 떠오르고 있다.

암호화폐는 이러한 사기꾼들이 가장 흔하게 사용하는 수법입니다. 러시아 중앙은행은 2025년 한 해에만 "빠르고 확실한" 암호화폐 수익을 광고하는 업체 1,000곳 이상을 적발했습니다. 또한, 올해 말 본격적인 도입이 예정된 디지털 루블화 역시 이미 사기 행각에 이용되고 있습니다. 전문가들은 암호화폐와 중앙은행 발행 디지털 화폐의 도입이 사기꾼들에게 추적을 어렵게 하면서 투자자들을 속일 수 있는 첨단 기술적 수단을 제공한다고 지적합니다.

BrokersView는 투자자 여러분께 온라인에서 원치 않는 암호화폐 또는 증권 투자 제안을 받을 경우 항상 경계할 것을 당부드립니다. 플랫폼 등록 여부를 확인하고, 약속된 수익률을 꼼꼼히 검토하며, 소셜 미디어 홍보나 스팸 메시지에만 의존하여 자금을 송금하지 마십시오.