BaFinが消費者に無許可のオンライン金融サービスについて警告

連邦金融監督庁（BaFin）は、ドイツで運営されている無許可の金融サービスプラットフォームとオンライン投資スキームの集団について、消費者と投資家に警告を発しています。BaFinによると、複数のウェブサイト、アプリ、メッセージンググループが、必要な認可を受けずに銀行、投資、暗号資産サービスを提供しているとのことです。これらの運営者の多くは、偽造された企業情報、誤解を招くような登録番号、個人情報の盗難などを利用して、合法的な企業を装っています。

報告によると、消費者はメール、WhatsAppグループ、ソーシャルメディアを通じて連絡を受けており、高利回り投資や自己勘定取引プランの勧誘を受けることが多い。中には、認可を受けた企業や金融インフルエンサーを装い、ライセンスや規制当局の承認に関する虚偽の言及を行う業者もいる。BaFin（ドイツ金融サービス監督庁）は、関与した企業や個人はいずれもドイツで金融サービスを提供する認可を受けていないことを確認している。これらのプラットフォームを利用することは、深刻な財務的および法的リスクを伴う。

いくつかの業者は、モバイルアプリ、取引プラットフォーム、チャットグループを通じて、自らのスキームを宣伝しています。被害者は通常、限定的な投資機会を約束して資金を預け入れるよう促されますが、送金後にアクセスがブロックされることがよくあります。ドイツ連邦金融サービス監督庁（BaFin）は、ドイツで銀行業務、投資業務、または暗号資産サービスを提供するには明確な許可が必要であり、消費者は検証できないプラットフォームや一方的な勧誘を受けた場合は注意を怠らないようにすべきだと強調しています。

既知の不正なプラットフォームおよびオペレーターには以下が含まれます。